การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอคือการประเมินพอร์ตการลงทุนเพื่อพิจารณาว่าเป็นไปตามความต้องการของนักลงทุนไม่ว่านักลงทุนจะเป็น บริษัท ข้ามชาติหรือการวางแผนของครูเพื่อการเกษียณ การวิเคราะห์ให้รายละเอียดของสินทรัพย์หมุนเวียนในผลงานพร้อมกับการอภิปรายของผลการดำเนินงานในอดีตและปัจจุบันของพวกเขาเพื่อดูว่านักลงทุนมีการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการจัดสรรทรัพยากร การวิเคราะห์สามารถให้คำแนะนำสำหรับการปรับปรุงส่วนผสมของพอร์ตการลงทุนโดยคำนึงถึงความต้องการเฉพาะของนักลงทุน
มีซอฟต์แวร์การลงทุนพร้อมฟังก์ชั่นการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนเข้าสู่การถือครองทั้งหมดที่เขามีอยู่ในขณะนี้และซอฟต์แวร์ที่ใช้งานอัลกอริทึมที่หลากหลายเพื่อให้ภาพรวมที่ครอบคลุมของการผสมผสานของสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนสามารถเปลี่ยนพารามิเตอร์ในซอฟต์แวร์เพื่อรับคำแนะนำในการบำรุงรักษาพอร์ตโฟลิโอที่จะตอบสนองความต้องการของพวกเขา; ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงสามารถถามได้ว่ามีการผสมผสานของสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับวิธีการของเธอหรือไม่หรือถ้าเธอต้องการที่จะขายสินทรัพย์บางส่วนและเพิ่มสินทรัพย์ใหม่
โบรกเกอร์และนักวิเคราะห์ยังเสนอบริการนี้เช่นกัน คนที่ลงทุนผ่านนายหน้าบริการเต็มรูปแบบมักจะได้รับการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแพ็คเกจบริการและสามารถพบกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับความต้องการของพวกเขา นักลงทุนยังสามารถร้องขอและชำระเงินสำหรับการวิเคราะห์หากพวกเขาจัดการสินทรัพย์ของตัวเองหรือทำงานกับนายหน้าที่เสนอบริการที่ จำกัด มากขึ้น โบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบอาจมีราคาแพงและผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือและคำแนะนำเป็นระยะอาจพบว่าคุ้มค่ากว่าที่จะปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเมื่อต้องการอย่างใดอย่างหนึ่งแทนที่จะจ่ายเพื่อให้โทรแจ้ง
เมื่อนักวิเคราะห์ทำงานเขาจะดูพอร์ตโฟลิโอหารือเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าและพัฒนาการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโออย่างละเอียดอภิปรายจุดแข็งและจุดอ่อนและวิธีการปรับปรุงความสมดุลของสินทรัพย์ ผู้คนอาจพบว่าเป็นประโยชน์ในการทำสิ่งนี้เมื่อชีวิตของพวกเขาเปลี่ยนแปลงและพวกเขาตัดสินใจเช่นซื้อบ้านหรือเปลี่ยนนายจ้าง สำหรับคนที่เตรียมตัวเพื่อการเกษียณมันเป็นเรื่องดีที่จะทำการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเพื่อผลประโยชน์ของการเปลี่ยนแปลงการผสมผสานการลงทุนเพื่อให้พวกเขามีความเสี่ยงน้อยลงทำให้มั่นใจได้ว่ากองทุนจะพร้อมใช้งานเมื่อพวกเขาพร้อมที่จะหยุดทำงาน
ความลึกของการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโออาจแตกต่างกันมาก การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสามารถให้ข้อมูลที่หลากหลายแก่ผู้คนเพื่อใช้ในการปรับกลยุทธ์การลงทุน การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานจะให้ภาพรวมอย่างรวดเร็วเพื่อพิจารณาว่าพอร์ตโฟลิโอกำลังมุ่งไปในทิศทางที่ถูกต้องหรือต้องการการแก้ไขหลักสูตร
