กฎระเบียบคืออะไร?

กฎระเบียบโดยทั่วไปหมายถึงกฎหรือข้อ จำกัด ที่ควบคุมพฤติกรรมของมนุษย์ระเบียบ W เป็นแนวทางที่กำหนดโดย Federal Reserve ในสหรัฐอเมริกาที่กำหนดข้อกำหนดและแนวทางสำหรับสถาบันการเงินเช่นธนาคารและการทำธุรกรรมทางการเงินกับ บริษัท ในเครือกฎระเบียบนี้ใช้กับสถาบันการเงินผู้ประกันตนทั้งหมดคาดว่าสถาบันจะทราบและปฏิบัติตามกฎระเบียบนี้และใช้เพื่อควบคุมการทำธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดที่เกิดขึ้น

กฎระเบียบจะถูกกำหนดในสังคมเพื่อวัตถุประสงค์ที่หลากหลายตั้งแต่การจัดการพฤติกรรมไปจนถึงการประกันความสงบเรียบร้อยและเพื่อส่งเสริมพฤติกรรมทางจริยธรรมธุรกิจและสถาบันการเงินจำเป็นต้องมีกฎระเบียบในการควบคุมการปฏิบัติของธุรกิจประจำระเบียบ W เป็นชุดของแนวทางเฉพาะที่ควบคุมการดำเนินงานของสถาบันการเงินของรัฐบาลกลางและความสัมพันธ์ทางการเงินกับ บริษัท ในเครือ

สถาบันการเงินส่วนใหญ่มักจะมีมากกว่าหนึ่งในเครือคำว่า Affiliate อาจรวมถึงฝ่ายใด ๆ ที่ควบคุมหรืออยู่ภายใต้การควบคุมร่วมกับสถาบันการควบคุมในกรณีนี้ได้รับการพิจารณาว่าเป็นเจ้าของมากกว่า 25% ของอำนาจการลงคะแนนหรือความยุติธรรม

เมื่อพันธมิตรเพิ่มขึ้นความซับซ้อนและจำนวนการทำธุรกรรมก็เพิ่มขึ้นซึ่งนำไปสู่ความจำเป็นในการเปลี่ยนแปลงและการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่ควบคุมปฏิสัมพันธ์เหล่านี้มาตรา 23A และ 23B ของพระราชบัญญัติ Federal Reserve เป็นบทบัญญัติที่ควบคุมการทำธุรกรรมในเครือมานานระเบียบ W ได้รับการตีพิมพ์ในปี 2546 เป็นส่วนขยายของส่วนเหล่านั้นของกฎระเบียบ

กฎระเบียบ W สั่งการว่าการติดต่อทางธุรกิจระหว่างธนาคารสมาชิกเป็นไปตามเงื่อนไขบางประการการทำธุรกรรมไปยังพันธมิตรเดียวสามารถรวมไม่เกิน 10% ของความมั่งคั่งของสถาบันการทำธุรกรรมให้กับธนาคารในเครือทั้งหมดไม่สามารถรวมมากกว่า 20% ของทุนนอกจากนี้เครดิตใด ๆ ที่ให้ยืมไปยังธนาคารพันธมิตรจะต้องได้รับเครดิตที่ปลอดภัยเท่านั้น

การทำธุรกรรมขึ้นอยู่กับข้อกำหนดและข้อ จำกัด บางประการภายใต้กฎระเบียบ W. ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎที่เหมาะสมนำไปสู่ผลที่ตามมาเช่นการลงโทษและค่าปรับการทำธุรกรรมจะต้องมีการวางแผนและตรวจสอบล่วงหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎระเบียบผู้ที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดในขั้นต้นจะต้องมีการปรับโครงสร้างจนกว่าพวกเขาจะปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การละเมิดกฎระเบียบที่สถาบันการเงินอาจมีความสำคัญอาจมีการลงโทษทางแพ่งหากสถาบันมีความผิดในข้อหาละเมิดการสอบสวนจะพิจารณาว่าการละเมิดนั้นมีความตั้งใจหรือการกำกับดูแลหรือไม่และการลงโทษที่กำหนดจะขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ของการสอบสวนหากการละเมิดมีความมุ่งมั่นที่จะได้รับส่วนบุคคลหรือส่งผลกระทบต่อสุขภาพทางการเงินของสถาบันอาจมีผลกระทบที่รุนแรงมากขึ้น