การเงินการค้าที่มีโครงสร้างคืออะไร?

การจัดหาเงินทุนการค้าที่มีโครงสร้างเป็นวิธีหลักที่ผู้ส่งออกสินค้าโภคภัณฑ์ของโลกหลายแห่งให้ทุนสนับสนุนการดำเนินงานของพวกเขาธุรกิจทั่วโลกส่วนใหญ่ได้รับการเลี้ยงดูจากการค้าสินค้าโภคภัณฑ์สินทรัพย์ที่มีค่าที่สุดบางส่วนคือน้ำมันและโลหะมีค่า แต่ไม้สิ่งทอและผลิตภัณฑ์เกษตรเช่นกาแฟและโกโก้เป็นผู้เล่นที่สำคัญเช่นกันการค้าระหว่างประเทศมีราคาแพงอย่างไรก็ตามแม้ว่าจะมีผลกำไรที่สำคัญผู้ค้าจากภูมิหลังทางเศรษฐกิจและสังคมทั้งหมดมักจะต้องมีการจัดหาเงินทุนตั้งแต่เริ่มต้นซึ่งมักจะมาในรูปแบบของข้อตกลงหลักประกันที่ซับซ้อนและสัญญาที่จัดขึ้นภายใต้การจัดหาเงินทุนการค้าที่มีโครงสร้าง

ธนาคารและสถาบันการธนาคารเป็นผู้ให้กู้รายใหญ่ในการทำธุรกรรมการเงินการค้าที่มีโครงสร้างในบางวิธีการทำธุรกรรมเหล่านี้คล้ายกับสินเชื่อในผู้ค้าที่มักจะได้รับเงินล่วงหน้า แต่พวกเขาถูกตั้งค่าแตกต่างกันมากแทนที่จะมีวันที่ครบกำหนดสำหรับการชำระคืนธนาคารได้จัดตั้งแผนการชำระคืนอย่างต่อเนื่องซึ่งลงทุนเงินทุนและการชำระเงินเครดิตต่างประเทศจะกลับเข้าสู่เครื่องมือการค้าที่มีโครงสร้างเมื่อการค้าเสร็จสิ้นและครบกำหนด

มักจะมีรูปแบบการเงินการค้าที่มีโครงสร้างหลักสองรูปแบบรูปแบบแรกมุ่งเน้นไปที่การรับประกันเงินทุนหมุนเวียนซึ่งเป็นหลักคือการชำระเงินสดล่วงหน้าสำหรับมูลค่าที่ประเมินของสินค้าที่จะซื้อขายแผนประเภทนี้เป็นที่นิยมสำหรับผู้ค้าในประเทศกำลังพัฒนาหรือในประเทศที่ไม่มีเครดิตที่มั่นคงมันอาจเป็นเรื่องยากสำหรับผู้ส่งออกประเภทนี้ที่จะได้รับการสนับสนุนมากพอที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมบ่อยครั้งที่เกี่ยวข้องกับการส่งออกในส่วนหน้า: การรวมสินค้าโภคภัณฑ์ประมวลผลและจัดเรียงการจัดส่งเพื่อตั้งชื่อไม่กี่ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการทำสัญญาและการจัดการกับผู้นำเข้ามักจะถูกรวมเข้าด้วยกันเช่นกัน

การเงินการค้าที่มีโครงสร้างประเภทที่สองมุ่งเน้นไปที่ลูกหนี้ซึ่งใช้ประโยชน์จากความแข็งแกร่งของสัญญาต่างประเทศในกรณีเหล่านี้ไม่ใช่มูลค่าของสินค้าจริงที่กำลังประเมิน แต่มูลค่าของข้อตกลงการนำเข้า/ส่งออกเองการใช้ประโยชน์จากเครื่องมือสัญญาช่วยให้ผู้ค้าสามารถควบคุมสินค้าและโครงสร้างการกำหนดราคาผู้ดูแลได้ในขณะที่ลดความเสี่ยงกับเจ้าหนี้ต่างประเทศเวลาส่วนใหญ่แผนประเภทนี้จะถูกนำไปใช้โดยผู้นำเข้าและผู้ส่งออกที่อยู่ในฐานรากทางการเงินที่คล้ายกันหรือที่เครดิตของผู้ส่งออกถูกมองว่าเป็นที่เชื่อถือได้มากขึ้น

บุคคลและ บริษัท ที่มีส่วนร่วมในการค้าระหว่างประเทศมักจะทำข้อตกลงทางการเงินการค้าที่มีโครงสร้างกับธนาคารแม้ว่าพวกเขาจะมีเงินทุนที่เพียงพอเกี่ยวข้องกับธนาคารและมีบุคคลที่สามประเมินและจัดโครงสร้างด้านการเงินของข้อตกลงการค้าจำกัดความเสี่ยงทางการเงินและในหลาย ๆ ด้านเป็นมาตรการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์การนำเข้าและการส่งออกมักจะรับรู้ว่าได้รับการรับรองเมื่อได้รับการสนับสนุนจากแผนโครงสร้างการทำธุรกรรมที่ซับซ้อนทางการเงินช่วยปกป้องสินทรัพย์ทางการเงินของผู้ค้าซึ่งสามารถช่วยควบคุมราคาในตลาดและในทางกลับกันสามารถช่วยให้ต้นทุนสอดคล้องกันสำหรับผู้บริโภค