หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินคืออะไร?

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เป็นหน่วยงานที่ไม่ใช่ภาครัฐในสหรัฐอเมริกาที่รับผิดชอบในการจัดระเบียบตนเองภายในอุตสาหกรรมการเงินมันดูแลขอบเขตที่กว้างขององค์กรที่เกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมและให้คำแนะนำแก่หน่วยงานของรัฐในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบทางการเงินและการปฏิรูปสำนักงานหลักตั้งอยู่ในวอชิงตันดีซีและนิวยอร์กซิตี้พร้อมเข้าถึงได้ทั้งในใจกลางอุตสาหกรรมการเงินและผู้กำหนดนโยบายที่ทำงานในวอชิงตันองค์กรยังคงมีการแสดงตนบนเว็บที่มีเนื้อหาสำหรับนักลงทุนโบรกเกอร์และสมาชิกของประชาชนทั่วไป

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินก่อตั้งขึ้นในปี 2550 เมื่อสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติรวมตัวกับคณะกรรมการกำกับดูแลของนิวยอร์กหุ้นนิวยอร์กแลกเปลี่ยน.หน่วยงานกำหนดและบังคับใช้นโยบายสำหรับอุตสาหกรรมการเงินรวมถึงการดูแลกฎระเบียบของตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์และโบรกเกอร์การกำหนดมาตรฐานสำหรับการแลกเปลี่ยนหุ้นและกิจกรรมที่คล้ายกันการทำงานร่วมกับหน่วยงานของรัฐเช่นสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ FINRA มีส่วนร่วมในการแนะนำนโยบายต่อรัฐบาลรวมถึงคำแนะนำสำหรับการแก้ไขแนวทางปฏิบัติที่เปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมการเงิน

นอกเหนือจากการมีส่วนร่วมในการควบคุมและการกำกับดูแลอุตสาหกรรมอุตสาหกรรมการเงินหน่วยงานกำกับดูแลให้บริการนักลงทุนและการศึกษานักลงทุนสามารถค้นหาโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายผ่าน FINRA เพื่อรับข้อมูลเกี่ยวกับประวัติและคุณสมบัติของพวกเขาเช่นองค์กรเผยแพร่เนื้อหาการศึกษาและเสนอชั้นเรียนสำหรับสมาชิกของชุมชนการลงทุนเพื่อให้พวกเขาสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับการตัดสินใจลงทุนที่ดีนอกจากนี้ FINRA ยังทำงานเพื่อปรับปรุงการศึกษาการลงทุนเพื่อให้การมีส่วนร่วมในตลาดปลอดภัยยิ่งขึ้นองค์กรยังจัดการการสอบใบอนุญาตที่จำเป็นสำหรับหลาย ๆ อาชีพในอุตสาหกรรม

เช่นเดียวกับองค์กรอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมตนเองหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินตอบสนองต่อผู้คนในอุตสาหกรรมรวมถึงนักวิจารณ์ภายนอกคณะกรรมการผู้ว่าการมาจากคนในอุตสาหกรรมการเงินซึ่งบางคนได้รับการเลือกตั้งและคนอื่น ๆ ที่ได้รับการแต่งตั้งตามธรรมชาติของตำแหน่งที่พวกเขาดำรงอยู่ในอุตสาหกรรมนักวิจารณ์บางคนของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินเชื่อว่าการตั้งค่าอุตสาหกรรมให้ควบคุมตัวเองมีผลกระทบที่อาจเป็นอันตรายบางอย่างเนื่องจากอาจเป็นเรื่องยากที่จะกล่าวถึงและปราบปรามพฤติกรรมที่เป็นอันตรายเมื่อได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในอุตสาหกรรม