กระบวนการวางแผนทางการเงินคืออะไร?

กระบวนการวางแผนทางการเงินเป็นวิธีการที่ธุรกิจหรือบุคคลกำหนดเป้าหมายทางการเงินและสร้างกลยุทธ์ในการเข้าถึงพวกเขาแผนทางการเงินไม่เพียง แต่ทำหน้าที่เป็นรายการตรวจสอบองค์กรของการกระทำ แต่ยังสามารถเป็นเอกสารที่จะตรวจสอบความคืบหน้าเพื่อดูว่าจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์หรือไม่กระบวนการวางแผนทางการเงินอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับลักษณะเฉพาะของบุคคลหรือธุรกิจและเป้าหมายของพวกเขา แต่มีหลายขั้นตอนทั่วไปที่เป็นกระดูกสันหลังของเกือบทุกแผน

ขั้นตอนแรกในกระบวนการวางแผนทางการเงินคือการกำหนดปัจจุบันสถานการณ์ทางการเงิน.สำหรับบุคคลนี้อาจเป็นการทบทวนรายได้และค่าใช้จ่ายสำหรับปีที่แล้วรวมถึงปัจจัยต่าง ๆ เช่นหนี้ระยะยาวสำหรับธุรกิจอาจจำเป็นต้องคำนึงถึงรายได้การขายและค่าใช้จ่ายการมีภาพที่ชัดเจนในปัจจุบันช่วยให้นักวางแผนสามารถค้นหากลยุทธ์สำหรับอนาคต

ผู้วางแผนจะต้องพิจารณาว่ารายได้หรือยอดขายจะมีลักษณะอย่างไรสำหรับปีหน้าเนื่องจากไม่มีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญต่อนิสัยหรือการดำเนินงานบางคนใช้ซอฟต์แวร์ที่รู้จักกันในชื่อโปรแกรมที่ได้รับความนิยมเพื่อช่วยคาดการณ์ระดับการขายทางธุรกิจตามข้อมูลปัจจุบันบุคคลอาจมีเวลาที่ง่ายกว่าของขั้นตอนนี้ตราบใดที่พวกเขามีแหล่งรายได้ที่คงที่และปลอดภัยสำหรับปีหน้าเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าการคาดการณ์เหล่านี้เป็น“ การคาดเดาที่ดีที่สุด” ในกระบวนการวางแผนทางการเงินผู้เชี่ยวชาญบางคนแนะนำให้สร้างแผนบางอย่างที่มีผลบังคับใช้หากผลลัพธ์เบี่ยงเบนไปจากผลลัพธ์ที่คาดการณ์ไว้อย่างกว้างขวางบุคคลในกระบวนการวางแผนทางการเงินหลังจากรวบรวมข้อมูลปัจจุบันและการค้นคว้าประสิทธิภาพในอนาคตจะต้องการกำหนดจำนวนเงินที่เขาหรือเธอจะมีสำหรับการลงทุนหรือการออมสำหรับคนที่ต้องการเพิ่มเปอร์เซ็นต์การออมสิ่งสำคัญคือการค้นหาพื้นที่ที่สามารถตัดแต่งหรือกำจัดในงบประมาณที่คาดการณ์ไว้เพื่อเพิ่มสินทรัพย์สำหรับการลงทุนจากจุดนี้กระบวนการวางแผนทางการเงินสามารถเกิดขึ้นได้โดยการใช้กลยุทธ์การลงทุนหรือการออมตามการวิจัยหรือการตั้งค่าส่วนบุคคลธุรกิจอาจต้องผ่านขั้นตอนอื่น ๆ อีกหลายขั้นตอนในกระบวนการวางแผนทางการเงินก่อนดำเนินการตามแผนผู้บริหารด้านการเงินและการจัดการหลายระดับอาจต้องตรวจสอบและปรับแต่งแผนก่อนที่ทุกคนจะยอมรับปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบต่อแผนการเงินทางธุรกิจอาจรวมถึงต้นทุนที่เป็นวัสดุที่เพิ่มขึ้นการแนะนำผลิตภัณฑ์ใหม่การตลาดที่ได้รับการแก้ไขหรือแคมเปญโฆษณาและการเปลี่ยนแปลงการลงทุนในกำไรทั้งบุคคลและธุรกิจสามารถใช้แผนที่สร้างผ่านกระบวนการวางแผนทางการเงินเพื่อตรวจสอบเกี่ยวกับความคืบหน้าตลอดทั้งปีแผนมักจะแบ่งออกเป็นกลุ่มรายเดือนโดยมีเป้าหมายของกำไรหรือการออมสำหรับแต่ละเดือนหากแผนตรงตามหรืออยู่ใกล้กับเป้าหมายทุกเดือนแผนจะถือว่าประสบความสำเร็จ