อัตราส่วนความเสี่ยงคืออะไร?

อัตราส่วนผลตอบแทนความเสี่ยงเป็นการคำนวณที่ทำโดยผู้ค้าการลงทุนเพื่อประเมินว่าการทำธุรกรรมมีความเสี่ยงเป็นอย่างไรก่อนที่จะซื้อการคำนวณอัตราส่วนมักจะค่อนข้างตรงไปตรงมาซึ่งต้องการเพียงจำนวนเงินที่เดิมพันรางวัลที่คาดหวังและการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นเป้าหมายหลักของอัตราส่วนคือการให้การเป็นตัวแทนเชิงตัวเลขของนักลงทุนว่าการลงทุนที่มีศักยภาพนั้นคุ้มค่ากับค่าใช้จ่ายหรือไม่นักลงทุนที่ใช้เวลาในการคำนวณสามารถหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมที่อาจดูดีบนพื้นผิว แต่มีแนวโน้มที่จะนำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่เมื่อเวลาผ่านไป

การทำความเข้าใจความเสี่ยงสัมพัทธ์ของการทำธุรกรรมทางการเงินโดยทั่วไปถือว่าเป็นสิ่งจำเป็นต่อความสำเร็จในตลาดการลงทุนไม่ว่าจะเป็นหุ้นพันธบัตรหรือกองทุนที่จัดทำดัชนีในขณะที่นักลงทุนบางคนมีโชคเลือกธุรกรรมแบบสุ่มสี่สุ่มห้าการปฏิบัตินี้คล้ายกับการพนันมากกว่าการลงทุนที่มีเหตุผลนักลงทุนที่มีความชำนาญพยายามที่จะเข้าใจว่ารางวัลที่คาดการณ์ไว้ในระดับสากลเปรียบเทียบกับความเสี่ยงที่จำเป็นในการไปถึงที่นั่นนี่คือเป้าหมายของอัตราส่วนความเสี่ยง

อัตราส่วนผลตอบแทนความเสี่ยงมักจะแสดงตัวเลขตามหน่วยสกุลเงินตัวอย่างเช่น $ 100 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) ลงทุนเป็นกองทุนที่มีผลตอบแทน $ 200 (USD) จะแสดงเป็น 100: 200 หรือ 1: 2อัตราส่วน 1: 2 มักจะถือว่าเป็นอัตราส่วน“ ปลอดภัย” ที่ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้โดยที่ปรึกษาทางการเงินที่สำคัญของโลกส่วนใหญ่รางวัลที่สูงขึ้นการลงทุนที่ดีที่สุดการลงทุน $ 100 (USD) ที่ลงทุนในบัญชีที่มีผลตอบแทน $ 500 (USD) จะให้อัตราส่วนความเสี่ยง 1: 5 เช่นซึ่งเป็นที่นิยมมากกว่า

มันยากที่สุดที่จะคำนวณส่วน "รางวัล" ของอัตราส่วนความเสี่ยงรางวัลที่คาดการณ์ไว้มักจะถูกกำหนดโดยการวิเคราะห์อย่างใกล้ชิดของแผนภูมิหุ้นและแนวโน้มก่อนหน้ามีวิทยาศาสตร์บางอย่างที่เกี่ยวข้อง mdash;การคำนวณส่วนเบี่ยงเบนทางสถิติและมาตรฐานส่วนใหญ่ mdash;แต่ต้องมีการคาดการณ์ที่มีเหตุผลและการบัญชีความน่าจะเป็นจำนวนมากซอฟต์แวร์การติดตามทางการเงินและการทำนายแนวโน้มเทคโนโลยีจะมีประโยชน์ในการหาตัวเลขเหล่านี้นักลงทุนยังใช้เวลาอ่านและศึกษาสุขภาพของตลาดในภาคเป้าหมาย

มักจะมีความยืดหยุ่นกับความเสี่ยงเช่นกันความเสี่ยงเริ่มต้นไม่จำเป็นต้องเป็นจำนวนเงินเริ่มต้นนักลงทุนมักเลือกที่จะซื้อการลงทุนด้วยคำสั่งซื้อ“ หยุดขาดทุน” ที่แนบมาคำสั่งซื้อเหล่านี้เป็นหลักถอนเงินและหยุดการซื้อขายเมื่อขาดทุนสูงถึงจุดต่ำสุดนักลงทุนสามารถเล่นกับพื้นหยุดการสูญเสียเพื่อเปลี่ยนอัตราส่วนซึ่งสามารถช่วยกำหนดรูปทรงของการลงทุนที่ดีที่สุด

แม้แต่อัตราส่วนความเสี่ยงที่ให้รางวัลที่อาจเกิดขึ้นสูงถึง 500% ไม่รับประกันผลตอบแทนสูงการเปลี่ยนแปลงความผันผวนของตลาดและราคาลดลงในรูปแบบที่ไม่คาดคิดตลอดเวลาทุกสิ่งที่อัตราส่วนความเสี่ยงได้รับการกล่าวคือการลงทุนมีแนวโน้มมากกว่าที่จะไม่ได้รับผลตอบแทนที่ดีซึ่งหมายความว่ามันเป็นทางออกที่ดีสำหรับนักลงทุน แต่ไม่มีอะไรที่แน่นอน