บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์คืออะไร?

บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC) ถูกสร้างขึ้นในปี 1970 โดยสภาคองเกรสของสหรัฐอเมริกาเพื่อเรียกคืนสินทรัพย์ของลูกค้าของ บริษัท นายหน้าที่กลายเป็นคนล้มละลายนอกจากนี้ยังป้องกันการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตSIPC เป็น บริษัท ที่ได้รับการสนับสนุนจากสมาชิกและไม่หวังผลกำไรปกป้องลูกค้ารายบุคคลเรียกร้องเงินสดสูงถึง $ 100,000 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นเงินสดและรวมสูงสุด 500,000.00 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับการรวมกันของเงินสดและการลงทุนด้านความปลอดภัย

หาก บริษัท นายหน้าปิดลงเนื่องจากการล้มละลาย บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์โดยทั่วไปจะทำงานเพื่อคืนเงินสดหลักทรัพย์และหุ้นของลูกค้าในเวลาที่เหมาะสมที่สุดเท่าที่จะทำได้โดยทั่วไปเวลาที่นักลงทุนใช้ในการกู้คืนเงินของเขาหรือเธออยู่ระหว่างหนึ่งถึงสามเดือนอย่างไรก็ตามการเก็บบันทึกที่ไม่ถูกต้องหรือการฉ้อโกงในส่วนของ บริษัท นายหน้าสามารถยืดเวลาการกู้คืนได้นาน

บ่อยครั้งเมื่อกู้คืนการลงทุน บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์จะโอนหลักทรัพย์ของลูกค้าจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ล้มเหลวไปยังตัวทำละลายที่มากขึ้น.สิ่งนี้เกิดขึ้นโดยทั่วไปเมื่อบันทึกของ บริษัท ที่ล้มเหลวอยู่ในลำดับที่ดีจากนั้นลูกค้าสามารถตัดสินใจที่จะอยู่กับ บริษัท ใหม่หรือหา บริษัท อื่นตามที่เขาเห็นว่าเหมาะสม

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่า บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ไม่ได้ประกันมูลค่าของหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆหากมูลค่าของหุ้นลดลงนักลงทุนไม่สามารถกู้คืนมูลค่าที่สูญหายได้เฉพาะหุ้นที่เป็นเจ้าของนี่คือความแตกต่างหลักระหว่าง SIPC และ บริษัท ประกันภัยเงินฝากของรัฐบาลกลางสหรัฐ (FDIC)FDIC

ทำประกันมูลค่าของเงินฝากในระบบธนาคารมีข้อยกเว้นว่า บริษัท คุ้มครองผู้ลงทุนหลักทรัพย์ให้ความคุ้มครองข้อยกเว้นเหล่านี้บางอย่างรวมถึงค่างวดสัญญาซื้อขายสินค้าและอนาคตและการลงทุนใด ๆ ที่ถือโดยพันธมิตรใน บริษัท นายหน้าที่ล้มเหลวSIPC ยังไม่ครอบคลุมสัญญาที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หรือการลงทุนที่ฉ้อโกงลูกค้าอาจถูกทำให้เข้าใจผิดในการทำ

หากนักลงทุนที่มีศักยภาพต้องการให้แน่ใจว่าหลักทรัพย์ของเขาหรือเธอได้รับการคุ้มครองโดยSIPC เขาหรือเธอควรแน่ใจว่า บริษัท นายหน้า mdash;หรือ บริษัท อื่น ๆ ที่พวกเขาอาจใช้ในการประมวลผลธุรกรรม mdash;เป็นสมาชิกของ SIPCสิ่งนี้มีความสำคัญเนื่องจาก บริษัท นายหน้าบางครั้งมี บริษัท ในเครือของ บริษัท ซึ่งเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ไม่ได้รับการคุ้มครองโดย SIPCนอกจากนี้ควรตรวจสอบการลงทุนใด ๆ ให้กับนายหน้าสมาชิก SIPC เพื่อให้แน่ใจว่าการป้องกันของ บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์