การกระจายตัวในแนวดิ่งเป็นคำที่มาจากแนวคิดเดียวกัน แต่มีการนำไปใช้ในการลงทุนและธุรกิจต่างกัน ในการลงทุนหมายถึงกลยุทธ์ในการเลือกสินทรัพย์ทางการเงินประเภทต่าง ๆ แทนที่จะเป็นเพียงตัวอย่างที่แตกต่างกันในประเภทเดียวกัน ในธุรกิจหมายถึง บริษัท หนึ่งที่รับซัพพลายเออร์หรือลูกค้ามากกว่าคู่แข่ง
ในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการเงินการกระจายความเสี่ยงหมายถึงการมีส่วนร่วมในกิจกรรมหรือสินทรัพย์ที่หลากหลายโดยมีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น มันสรุปว่าการไม่ใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียว ในการลงทุนการกระจายความเสี่ยงหมายถึงการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่การลงทุนที่ไม่เหมาะสมจะมีผลกระทบร้ายแรงโดยรวม ในธุรกิจครอบคลุมความเสี่ยงในการพึ่งพาองค์ประกอบหนึ่งของตลาดมากเกินไป
การกระจายการลงทุนในแนวดิ่งไม่ได้อ้างอิงถึงสินทรัพย์จริงที่นักลงทุนเลือกเช่นหุ้นใน บริษัท สามแห่ง การตั้งเป้าหมายที่จะเพิ่มความหลากหลายนี้เป็นที่รู้จักกันในชื่อแนวความหลากหลาย ความหลากหลายในแนวดิ่งนั้นเกี่ยวกับประเภทของสินทรัพย์ แนวคิดคือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆจะกระจายความเสี่ยงโดยรวมโดยไม่ จำกัด ผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น
มีหลายวิธีในการจัดประเภทสินทรัพย์เพื่อการกระจายความเสี่ยง หนึ่งคือผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ซึ่งนักลงทุนให้กู้ยืมเงินกับ บริษัท หรือหน่วยงานสาธารณะอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อตอบแทนการจ่ายดอกเบี้ยและผลิตภัณฑ์ตราสารทุนที่นักลงทุนซื้อหุ้นความเป็นเจ้าของใน บริษัท และอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลในอนาคต อีกวิธีคือการวัดระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนเปรียบเทียบ สินทรัพย์บางอย่างเช่นพันธบัตรขยะให้ผลตอบแทนที่ดี แต่มีความเสี่ยงสูงที่จะไม่ได้รับการชำระเงิน สินทรัพย์อื่น ๆ เช่นพันธบัตรรัฐบาลให้ผลตอบแทนต่ำ แต่ใกล้เคียงกับการรับประกัน 100% เนื่องจากนักลงทุนมีแนวโน้มที่จะได้รับ
ในโลกธุรกิจการกระจายความเสี่ยงในแนวดิ่งหมายถึงห่วงโซ่อุปทานเมื่อเทียบกับการกระจายการลงทุนในแนวนอนซึ่งหมายถึงคู่แข่งในตลาดเดียวกัน ซึ่งหมายความว่าการกระจายตามแนวตั้งมักหมายถึงการซื้อจากซัพพลายเออร์หรือลูกค้า ตัวอย่างเช่นผู้ผลิตโซดาสามารถกระจายแนวตั้งได้ด้วยการซื้อผู้ผลิตอลูมิเนียมหรือ บริษัท ที่ติดตั้งและบำรุงรักษาเครื่องขายแสตมป์อัตโนมัติ ในทั้งสองกรณีแนวคิดคือการลดต้นทุนเพิ่มรายได้หรือทั้งสองอย่างเพื่อจับส่วนแบ่งที่มากขึ้นของเงินที่จ่ายโดยผู้บริโภคปลายทาง
