การวางแผนความมั่งคั่งเป็นคำที่ใช้เพื่ออธิบายบริการทางการเงินจำนวนหนึ่งที่ใช้เพื่อช่วยให้บุคคลรักษาความมั่งคั่งที่เขาหรือเธอมีอยู่แล้วได้รับความมั่งคั่งมากขึ้นและวางแผนการใช้ความมั่งคั่งที่มีอยู่อย่างมีประสิทธิภาพ อุปสรรคในการรักษาความมั่งคั่งรวมถึงการวางแผนทางการเงินที่ไม่ดีหนี้สินและภาษีอสังหาริมทรัพย์หลังความตาย เนื่องจากการวางแผนความมั่งคั่งอาจมีความซับซ้อนและมักเกี่ยวข้องกับกระบวนการทางกฎหมายคนส่วนใหญ่เห็นการวางแผนความมั่งคั่งหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งสำหรับบริการวางแผนความมั่งคั่ง บางครั้งการวางแผนความมั่งคั่งอาจเรียกได้ว่าการบริหารความมั่งคั่งหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ประเภทของการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนความมั่งคั่งนั้นมีมากมาย แต่รวมถึงการจัดทำงบประมาณการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนเกษียณอายุ
ส่วนพื้นฐานของการวางแผนความมั่งคั่งคือการจัดทำงบประมาณอย่างชาญฉลาด หากไม่มีการจัดการกับการใช้จ่ายและความเข้าใจในการลงทุนบุคคลสามารถสูญเสียความมั่งคั่งได้อย่างรวดเร็ว การวางแผนความมั่งคั่งสามารถช่วยให้บุคคลหรือครอบครัววางแผนงบประมาณและควบคุมการใช้จ่ายบ่อยครั้งโดยการระบุเป้าหมายทางการเงินระยะยาวที่ทุกคนสามารถทำงานเพื่อให้บรรลุ การวางแผนทางการเงินสามารถช่วยระบุการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นหรือการออมที่เป็นไปได้ซึ่งจะช่วยหยุดการสูญเสียความมั่งคั่งอย่างค่อยเป็นค่อยไปและไม่มีจุดหมาย การกำหนดงบประมาณสามารถช่วยบุคคลที่มีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับอนาคตทางการเงินของเขากำหนดเป้าหมายทางการเงินของเขาและวางแผนขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น
การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ประกอบด้วยแผนการความมั่งคั่งหลังความตายซึ่งมุ่งเน้นที่การหลีกเลี่ยงภาษีที่จะต้องจ่ายในอสังหาริมทรัพย์เมื่อถูกโอนไปยังเจ้าของใหม่หลังความตาย แผนทางการเงินเพื่อรักษาความมั่งคั่งอาจรวมถึงแผนการแจกจ่ายเงินก่อนและหลังความตายเพื่อให้อสังหาริมทรัพย์รักษาความมั่งคั่งให้ได้มากที่สุด ตัวแทนทางการเงินอาจได้รับมอบหมายในกรณีที่เจ้าของเดิมของความมั่งคั่งไม่สามารถตัดสินใจได้อีกต่อไป เทคนิคในการหลีกเลี่ยงภาษีที่ดิน ได้แก่ การประกันชีวิตความน่าเชื่อถือและของขวัญที่ได้รับมอบหมายก่อนตาย โดยทั่วไปแล้วทนายความด้านความน่าเชื่อถือความมั่งคั่งหรือทรัพย์สมบัติจะจัดการการบริหารความมั่งคั่งประเภทนี้
การเกษียณอายุเป็นส่วนสำคัญของการวางแผนความมั่งคั่ง แม้ว่าหลายคนรู้สึกว่าพวกเขาไม่จำเป็นต้องออมเพื่อการเกษียณจนกว่าพวกเขาจะเป็นวัยกลางคนการวางแผนการเกษียณอายุก่อนกำหนดได้แสดงให้เห็นว่าการสร้างรายได้เร็วขึ้นทำให้คนที่เกษียณอายุก่อนหน้านี้มีเงินมากกว่าเซฟสาย โดยปกติแล้วการลงทุนเพื่อการเกษียณส่วนบุคคลจะนำเงินไปลงทุนเช่นเดียวกับการออมเพื่อช่วยในการขยายกองทุนเพื่อการเกษียณ ประเภทของการลงทุนที่บุคคลใช้เพื่อการออมเพื่อการเกษียณอายุ ได้แก่ 401 (k) หุ้นและพันธบัตรและบัตรเงินฝาก (CD) ในจำนวนนี้ 401 (k) เป็นรูปแบบการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับความนิยมมากที่สุด
