ซอฟต์แวร์การฉ้อโกงทำงานอย่างไร?

ซอฟต์แวร์การฉ้อโกงได้รับการออกแบบมาเพื่อระบุธุรกรรมหรือรูปแบบเฉพาะของธุรกรรมที่ใช้กันทั่วไปในการฉ้อโกงพวกเขายังใช้ในการจับธุรกรรมที่ใช้ประโยชน์จากจุดอ่อนเฉพาะในการควบคุมการบัญชีภายในหรือกระบวนการซอฟต์แวร์การฉ้อโกงมีสามประเภท: การทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบและการบัญชีทางนิติวิทยาศาสตร์โดยทั่วไปแล้วซอฟต์แวร์ประเภทนี้จะพบได้ในสถาบันการเงินภาษีและศุลกากรหน่วยงานภาครัฐและ บริษัท ขนาดใหญ่บริษัท ซอฟต์แวร์ขนาดใหญ่หลายแห่งมีความเชี่ยวชาญด้านซอฟต์แวร์การฉ้อโกงและการตรวจสอบด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสำหรับอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน

ซอฟต์แวร์การฉ้อโกงที่ใช้ธุรกรรมทำงานเพื่อตรวจจับความพยายามที่จะละเมิดความปลอดภัยในช่วงเวลาที่แน่นอนเมื่อมีการพยายามซอฟต์แวร์ประเภทนี้ตรวจสอบโปรโตคอลความปลอดภัยข้อมูลผู้ใช้และการอนุญาตจากการทำธุรกรรมที่ถูกประมวลผลการตั้งค่าจะต้องได้รับการกำหนดค่าเมื่อบัญชีผู้ใช้ถูกสร้างขึ้นและชุดของข้อความหรือคำเตือนอาจปรากฏขึ้นเพื่อแจ้งให้ผู้ใช้ทราบว่าการทำธุรกรรมของพวกเขาไม่ได้รับอนุญาต

ซอฟต์แวร์นี้ให้ข้อเสนอแนะทันทีและออกแบบมาเพื่อ จำกัด หรือหยุดกิจกรรมการฉ้อโกงมันถูกใช้สำหรับจุดขายเพื่อปฏิเสธการทำธุรกรรมกับบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตที่ถูกรายงานว่าถูกขโมยบางโปรแกรมยึดการ์ดเมื่อมีความพยายามที่จะใช้บัตรที่ถูกขโมยหรือถูกตั้งค่าสถานะ

การตรวจสอบทางการเงินเป็นการตรวจสอบรายละเอียดของกิจกรรมทางการเงินในช่วงระยะเวลาหนึ่งซอฟต์แวร์การตรวจสอบได้รับการออกแบบมาเพื่อค้นหารูปแบบการฉ้อโกงทั่วไปของการทำธุรกรรมพวกเขายังระบุจุดอ่อนในการควบคุมภายในและขั้นตอนที่อาจทำให้เกิดการฉ้อโกงหากการควบคุมภายในอ่อนแอความสนใจเป็นพิเศษจะมุ่งเน้นไปที่การทำธุรกรรมเหล่านั้นเพื่อระบุและตรวจสอบการฉ้อโกงที่เป็นไปได้

ซอฟต์แวร์การบัญชีนิติวิทยาศาสตร์ถูกนำมาใช้ในการสืบสวนของตำรวจและรัฐบาลเพื่อเปิดเผยความลึกของการฉ้อโกงทางการเงินซอฟต์แวร์ประเภทนี้ใช้อัลกอริทึมที่ซับซ้อนและการวิเคราะห์บุคลิกภาพเพื่อระบุรูปแบบของกิจกรรมการฉ้อโกงและเกี่ยวข้องกับกิจกรรมกลับไปยังผู้กระทำความผิดซอฟต์แวร์การตรวจสอบทางนิติวิทยาศาสตร์มีราคาแพงมากซับซ้อนและต้องการนักบัญชีที่ผ่านการฝึกอบรมมาเป็นพิเศษเพื่อตีความผลลัพธ์และปรับการคำนวณตามต้องการโดยทั่วไปแล้วจะใช้ในกรณีที่หลักฐานการฉ้อโกงมีอยู่แล้วและหลักฐานสำหรับการพิจารณาคดีทางอาญาหรือทางแพ่ง

การใช้ซอฟต์แวร์การฉ้อโกงเพิ่มขึ้นเนื่องจากระบบบัญชีและกระบวนการทางธุรกิจมีความซับซ้อนมากจนไม่สามารถระบุกิจกรรมการฉ้อโกงได้อย่างชัดเจนเพื่อที่จะกระทำการฉ้อโกงมีกิจกรรมบางประเภทที่ต้องติดตามเพื่อแยกเงินทุนจากสถาบันซอฟต์แวร์ประเภทนี้ออกแบบมาเพื่อระบุสถานการณ์เหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่านักบัญชีที่ผ่านการฝึกอบรมมาเป็นพิเศษยังคงต้องตีความข้อมูลจากระบบเหล่านี้