Ticari kredi kartlarıyla yapılan sahtekarlığı önlemenin birkaç yolu vardır. Kişisel sahteciliği önleme konusunda olduğu gibi, iş kredi kartı sahtekarlığıyla ilgili olarak atılması gereken en önemli adım, tüm hesaplara çok dikkat etmektir ve izinsiz veya olağandışı faaliyetlerin bildirilmesinden hemen haberdar olmaktır. Ticari kredi kartlarının büyük işlemleri kolaylaştırmak için çok yüksek kredi limitleri olabileceğinden, bu tür kartları mümkün olduğunca fiziksel olarak güvenli tutmak da önemlidir.
Memurlara ve çalışanlara ticari kredi kartı verildiğinde, şirketin kredi kartı politikasına aşina olmaları gerekir. Kartlar yalnızca yetkili işletme giderleri için kullanılmalı ve ödünç alınmamalı veya başkalarıyla paylaşılmamalıdır. Kişiler, açık bir şekilde herhangi bir sahtekarlık veya kişisel işlem olmadığını göstermek için belgeleri açık tutmalı ve beyanları ile birlikte sunmalıdır.
Şirket kartlarına sahip olanlara, kartların bakımlarını sağlamaktan sorumlu oldukları hatırlatılmalıdır. Mümkün olduğunda, telefonla veya çevrimiçi numara göndermek yerine fiziksel olarak kartları kaydırmalıdırlar. Ek olarak, tuhaf faaliyet belirtileri için tüm ifadeleri yakından incelemeliler. Bu tür faaliyetler derhal kartın vericisine ve işletmeye bildirilmelidir, böylece başka işlemlerin önlenmesi için kart iptal edilebilir.
Şirketler ayrıca, bireysel çalışanların kredi kartlarına ihtiyaç duyup duymadığını dikkatlice değerlendirmelidir. Ticari kredi kartı sahtekarlığı, bir işle ilgili hesap sayısını düşük tutarak ve tek tek kartlardaki kredi limitlerini sınırlandırarak sınırlanabilir. Örneğin benzin satın almak için bir kredi kartı verilen bir çalışan, örneğin, muhtemelen büyük bir kredi limitine ihtiyaç duymaz veya sadece yakıt alımlarında kullanılabilecek özel bir gaz kartı verilebilir.
Yaygın bir iş kredi kartı sahtekarlığı, çalışanlar ayrıldığında ve kartlarının toplanıp iptal edilmemesi durumunda ortaya çıkar. Bir çalışan istifa ettiğinde veya kovulduğunda, çalışanın ofis anahtarlarını, kimlik kartlarını, kredi kartlarını, dizüstü bilgisayarları, şirket telefonlarını ve diğer malzemeleri içeren güvenli öğeler toplanmalıdır. Çalışanlar bu kalemlerden herhangi birini kaybederse, derhal rapor edilmelidir ki böylelikle işletme gerektiğinde güvenlik önlemleri alabilir.
Satıcılar, kaza veya niyet yoluyla başka bir ticari kredi kartı sahtekarlığı kaynağı olabilir. İşletmeler, yalnızca güvenli işlemleri gerçekleştirebilecek satıcılarla çalışmalı ve satıcılara işletme kayıtlarının güvenliğini sormalıdır. Ayrıca, yasal bir ödemenin yanlışlıkla kredi kartı sahtekarlığı olarak kabul edilmemesini sağlamak için satıcılardan ücretlendirme politikalarını sormaları önerilir.
