Nakit akışı, esas olarak, bir işletmeye giren ve çıkan nakit fonların miktarıdır. Bir işletmenin yönetiminde birçok nakit akışı çözümü kullanılır. Bu nakit akışı çözümleri bir şirketin can damarıdır ve günlük işlemleri sürdürmek için çok önemlidir. Nakit akışı çözümleri, bir işletmenin büyümesi sırasında veya bir satın alma veya birleşme sırasında da devreye girebilir. Şirketlerin kullandığı nakit akışı çözümlerinin örnekleri arasında faktoring, satınalma siparişi finansmanı, kredi limitleri, krediler ve ürünlerinin fiyatlarının yükseltilmesi sayılabilir.
Faktoring, iş yapmaya devam etmek için kullanılan anında nakit para karşılığında, alacaklarını veya faturalarını bir finans şirketine veya faktörüne indirgeyen ve satan bir işletmeyi gerektirir. Faktoring işlemlerine katılan üç taraf vardır: alacakların satıcısı, faktör ve borçlu. Faktör faturaları satın aldıktan sonra, borçlunun borç parasının tahsil edilmesinden sorumludur.
Satınalma siparişi finansmanı, bir finans şirketi, işletme satınalma siparişlerine dayanarak bir işletme adına malzeme aldığında gerçekleşir. Bu, işletmelerine, tedarikçilerine önceden ödeme yapmak için sermaye harcamadan ürünlerini üretmelerine izin verir. Ürünler daha sonra tedarikçi tarafından ticari müşterilere teslim edilir. İşletme, müşterilerini teslim ettiği mallar için faturalandırır, finans şirketine mal üretmek için harcadığı para miktarını geri öder ve farkı toplar. Satınalma siparişi finansmanı ve faktoring, birbirleri ile birlikte yaygın olarak kullanılan iki nakit akışı çözümüdür.
Ticari krediler ve krediler normalde bankalardan gelen nakit akışı çözümleridir. Bir işletme, banka ile talep üzerine işletme sermayesi sağlamak için önceden belirlenmiş bir miktara kadar bir kredi limiti kuracaktır. Bir bankanın işletme türüne ve özel fonlama ihtiyaçlarına göre sağlayacağı çok sayıda kredi türü vardır.
Fiyatları yükseltmek, en basit şekliyle bir nakit akışı çözümüdür. Satın alma ve birleşme finansmanı, başka bir şirketle satın almak veya birleştirmek için gereken fonları sağlar. Nakit, borsa, borsa alımları veya bu üçünün herhangi bir kombinasyonu sermaye sağlama aracıdır.
Bir işletmenin ödeme yapma şekli ne kadar fazla olursa, o kadar fazla müşteri hizmet verebilir. Bu, işletmenin potansiyel olarak kazanabileceği daha fazla para demektir. Elektronik fon transferi, kredi / banka kartı ödemesi ve telefon / faks / internet üzerinden ödeme gibi nakit akışı çözümleri, işletmeler tarafından nakit akışı çözümü olarak kullanılan ödeme şekillerinden bazılarıdır.
