Dengeli fonlar, yatırım fonları içeren bir yatırım stratejisinin yapısı ile ilgilidir. Dengeli fonun arkasındaki temel fikir, yatırım fonunun bir parçası olan yatırım türleri arasında az ya da çok eşit bir denge olduğundan emin olmaktır. Yatırımcı için düşük bir risk tutarı oluştururken, yatırım fonu içinde yer alan yatırımların bir veya daha fazlasından bir tür tutarlı büyüme sağlamak için dengeli bir fonun iyi bir konumda olduğu anlaşılmaktadır. İşte tipik olarak ne tür bileşenlerin dengeli bir fon oluşturduğuna ve performans biçiminde ne bekleneceğine ilişkin bazı bilgiler.
Dengeli bir fonun arkasındaki strateji, işleri orantılı tutmakla ilgili olduğundan, fonda temsil edilen yatırım türlerinde bir miktar çeşitlilik olması gerekecektir. Genel hisse senetleri genellikle dengeli bir fonun bileşenlerinden biri olup, yatırım için riskli bir yol yaratmazken istikrarlı bir büyüme paterni sağlar. Diğer hisse türleri de sıklıkla tercih edilen hisse senedi gibi yatırım fonu portföyüne dahil edilir. Hem uzun vadeli hem de kısa vadeli tahviller genellikle dahil edilmiştir. Nakit para ve para piyasasında işletme gibi bazı varlıklar da genellikle dengeli bir fon stratejisinin bir parçasıdır.
Dengeli bir fonun yatırım portföyünün her bir bileşeninin yatırım fonu hesabındaki toplam yatırımın eşit bir yüzdesini yönettiği anlamına gelmediğine dikkat etmek önemlidir. Bunun anlamı, öngörülen risk faktörünün ve bireysel yatırımların her birinin performans potansiyelinin orantı ilkesine dayanmasıdır. Bu yaklaşım, bir veya iki bileşen belirli bir ayda hafif bir zarar verse bile fonun bir miktar istikrarlı büyüme ile sonuçlanmasını sağlamaya yardımcı olur.
Buradaki düşünce, çeşitli portföyler arasında doğru karışımı bulmaktır; böylece, yatırım portföyünde herhangi bir yerde herhangi bir kayıp derecesi için şansı en aza indirirken makul bir büyüme beklentisi vardır. Bu tür bir dengenin, yatırımcı tarafında bir miktar deneme yanılma ile ortaya çıkarılması gerekebilir. Ek olarak, piyasadaki değişiklikler aniden bir joker olarak resmen istikrarlı bir yatırım yapabilir, bu durumda yatırımcının dengeli bir fon durumunu geri yüklemek için benzer türde yeni bir bileşen bulması gerekebilir.
