Emekli vekili, emeklilik fonu yatırımlarını idare eden, genellikle deneyimli bir profesyonel olan kişidir. Mütevelli Heyetleri, genel olarak emeklilik fonuna kişisel ilgisi olmayan ancak fonun dış yöneticileri olarak işe alınan üçüncü şahıslardır. Emekli bir emekli mütevelliğine inanılmaz miktarda sorumluluk verildi, çünkü çok kötü bir hamle emekli aylığı planına dahil olan kişilerin emeklilik planlarını tahrip edebilir.
Birçok işyeri, tam zamanlı çalışanlara emeklilik planları sunmaktadır. İşyerinde tutulanların artmasına yardımcı olmasının yanı sıra, emeklilik planları çalışanların nihai emeklilik veya gelecek rüyalar için tasarruf etmelerini sağlar. Şirketler genellikle emeklilik fonunun asıl yöneticisi olarak görev yapmak için şirket dışından bir emeklilik vekilini kiralar. Bir emeklilik mütevelli tarafından yönetilen bir grup emeklilik fonuna sahip olmak bazen çalışanlar için çok yararlıdır, çünkü daha büyük miktarda yatırım sermayesi, her bir çalışanın tekil emeklilik fonundan çok daha fazla kazanç sağlama şansına sahiptir.
Emekli vekiller genellikle yatırımcılar veya finansal uzmanlar yerine idari uzmanlardır. Birçok mütevelli, günlük yatırım yapmak için bir mali menajer alacak, ancak mütevelli fonun performansından nihayet sorumlu olmaya devam edecektir. Bu, mütevelli adayının mümkün olan en iyi performansı sağlamaya yardımcı olmak için yönetici ile çok yakın çalışacağı anlamına gelir. Yatırım uzmanları olan mütevelli heyeti, bir yönetici kiralamayı bırakıp günlük yatırımlarını kendileri yapmayı seçebilir.
Bir emeklilik mütevelli için önemli bir iş, fon için yatırım politikası oluşturmaktır. Bu, piyasaları yarı yarıya hisse senetlerine, yarısı da döviz piyasasına koymak gibi sermaye dağılımını içerebilir. Mütevelli tarafından oluşturulan politikalar, önemsiz tahvillere yapılan yatırımların yasaklanması gibi bazı yatırımların da dikkate alınmasını önleyebilir. Bu politikalar esnek olmalı, çünkü pazar zaman içinde değişecektir. Politikaları güncel ve başarılı tutmak için iyi bir emekli vekili her zaman piyasada göze çarpacaktır.
Mütevelliler ayrıca yatırımcılar ve fonlar arasındaki bağlantıdır ve emeklilik planının performansı hakkında düzenli güncellemeler sağlamalıdır. Mütevelli ile yatırımcıları arasındaki iyi iletişim çok önemlidir, çünkü insanların planın ne yaptığını ve ne kadar başarılı hale geldiğini bilmelerini sağlayabilir. Mütevelli Heyeti bu bilgileri üç ayda bir veya düzenli olarak yapılan bültenler, raporlar veya toplantılar aracılığıyla sağlayabilir. Emekli sandığı için muhasebeci olarak, mütevelli de yatırımcıların kullanması için performans ve yatırım kayıtlarına kolay erişim sağlamalıdır.
