Müşteri durum tespiti, bir iş ilişkisinin kurulmasından önce potansiyel bir müşteriyi nitelemek için bir işletmenin kullandığı süreçleri ve prosedürleri tanımlamak için kullanılan bir terimdir ve ayrıca bu ilişki kurulduktan sonra bu ilişkiyi nitelemeye devam etmek için de kullanılır. Müşteri veya müşteri durum tespiti arkasındaki fikir, müşterinin koşullarını değerlendirmek ve bu müşteriyle iş yapmanın, bu ilişkiyi kurmanın ve sürdürmenin yararları karşılığında şirketin üstlenmeye istekli olduğu risk seviyesinde olduğundan emin olmaktır. . En iyi şekilde, bu tür bir özen gösterilmesi, şirketlerin yükümlülüklerini yerine getiremeyen ve iş için bir dereceye kadar finansal sıkıntı yaratabilecek müşterileri güvenceye almasını engeller.
Müşteri durum tespiti sürecinin ne zaman başladığına dair bazı görüşler var. Bir düşünce okulu, bir satış ekibinin iletişim kurması için bir umut listesi geliştirirken ilk aşamaların gerçekleştiğini iddia eder. Sürecin bir parçası olarak, potansiyel müşterinin şirket ile iş yapmakla ilgileneceği makul bir şansın olup olmadığının belirlenmesi için çaba gösterilmektedir. Öyleyse, daha fazla araştırma, potansiyel müşterinin genel ticari faaliyetlerine ve bu şirketin endüstri içindeki genel itibarına odaklanmaktadır. Potansiyel istikrarlı ve finansal açıdan sağlam görünüyorsa, satış ekibi temas kurmaya ve kontağı müşteri / satıcı ilişkisinin kurulmasına yaklaştırmaya yardımcı olacak daha fazla bilgi toplamaya çalışarak ilerler.
Satışı kapatma zamanı yaklaşırken, müşteri durum tespiti, muhtemel müşterinin mali durumuna daha yakından bakmayı zorunlu kılar. Bu genellikle, satıcının potansiyel müşteriyle iş yapmakla ilişkili risk derecesini değerlendirmesine yardımcı olan kredi raporları ve diğer finansal veriler elde etmek anlamına gelir. Bu konudaki durum tespiti, özellikle yeni hesap bir tür döner kredi hesabının kurulmasını içerecekse, özellikle de bu hesaptaki kredi limitini belirlemeye yardımcı olan araştırma sonuçlarıyla birlikte ayrıntılı olacaktır.
Müşteri durum tespiti yapılmasının, potansiyel müşterinin güvenilir olduğunu ve bir ilişki kurulduğunu kanıtladığını varsayarsak, bu, tedarikçinin durum tespitinin tamamlandığını düşündüğü anlamına gelmez. Birçok şirket, belirli bir müşteriyle iş yapmanın hala yararına olup olmadığını belirlemek için kredi hesaplarını yıllık bazda gözden geçirir, kredi raporlarını ve diğer bilgileri çeker. Ayrıca, müşterinin servetinin yakın gelecekte tersine dönüp dönmeyeceğini belirlemek için ekonomideki veya uygun iş sektöründeki eğilimlere de dikkat edilir, bu sayede şirketin krediyi sınırlandırmasına ve bir zararın oluşma şansını en aza indirmesine izin verilir. Devam eden müşteri durum tespiti, geçmişe bağlı bir duruma geçen alacakların miktarının sınırlandırılmasının yanı sıra, koleksiyonlara gönderilen müşteri sayısını en aza indirmenin yanı sıra, yalnızca gelir akışını korumaya yardımcı olmakla kalmayıp aynı zamanda yasal ve nihayetinde tahsil edilemeyecek bir borcu olanı tahsil etmeye çalışırken ortaya çıkacak diğer harcamalar.
