Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından hazırlanan Müşteri Koruma Kuralı, aracı kurumun alım satım hesaplarına bu kaynakları dahil etmek yerine, tüm aracı kurumların ve aracı kurumların müşterilerinin kredi bakiyelerini ayrı rezerv hesaplarında tutmalarını gerektiren bir düzenlemedir. SEC kararının amacı, müşterilerin kredi bakiyelerini, sürekli finans ticareti alanında kaybedilmekten korumak ve aynı zamanda brokerlerin müşteri hesaplarına sipariş vermesini çok kolaylaştırmaktır.
Günlük İşlem sürecinin yanı sıra, Müşteri Koruma Kuralı, aracı kurumun başarısız olması durumunda yatırımcının varlıklarına da koruma sağlayabilir. Yatırımcının varlıkları, doğrudan firma ile ilgili olan varlıklardan ayrıldığından, başarısız olan iş girişiminin borçluluğunu gidermek için kullanılamaz. Bunun yerine, müşteri hesabında yer alan varlıklar basit bir şekilde başka bir aracı kurumuna devredilebilir ve yatırımcı normal işlem ve yatırım işlemlerine katılmaya devam edebilir.
Müşteri Koruma Kuralı, yatırımcılar için yeterli müşteri koruması sağlamakla ilgili diğer birkaç devlet eylemini tamamlar. Kural, bir aracı kuruma emanet edilen yatırımcı hesaplarının yönetiminde yer alan uygulamaların tanımlanmasına yardımcı olarak Menkul Değerler Yatırımcı Koruma Yasası ile el ele çalışır. Müşteri Koruma Kuralı, Net Sermaye Kuralı ile birlikte, Amerika Birleşik Devletleri ile yapılan ticari işlemlerin temelini tanımlayan daha geniş Finansal Sorumluluk Kurallarının önemli bir bileşenidir.
Amerika Birleşik Devletleri'nde hazırlanıp yürürlüğe konan Müşteri Koruma Kuralı benzersiz değildir. Dünyadaki pek çok ülke, brokerlerin ve diğer finans kuruluşlarının firmalara emanet edilen yatırımları sorumlu ve etik olarak yönetmek için kullanacakları süreçleri tanımlayarak yatırımcıların çıkarlarını en iyi şekilde korumaya çalışan benzer düzenlemeleri kabul etmiştir. Kesin sözlü ve süreç bir milletten diğerine biraz değişmekle birlikte, sonuçta yatırımcıların yatırım portföylerinde yer alan varlıkların değerini artırmak için finansal uzmanlarla birlikte çalışması için istikrarlı ve güvenli bir ortam oluşturulması ortaya çıkmaktadır.
