Sertifikalı bir Finansal Planlayıcı ™ (CFP®), emeklilik için planlamaya yardımcı olarak, belirli durumlar için en iyi sigortayı elde ederek ve finansal hedefleri değerlendirerek müşterilerinin finansal geleceklerini planlamalarına yardımcı olur. İş, ilk finansal planın hazırlanmasından planın uygulanmasına ve izlenmesine kadar uzanan çeşitli görevleri içerir. İşin niteliği, bir Certified Financial Planner ™ 'ın işinin çoğunu halkla çalışarak geçirdiği anlamına gelir. Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ olmak için, lisans derecesini almanız, onaylı bir CFP® kursuna katılmanız, sertifika sınavını geçmeniz ve finansal planlama konusunda üç yıllık deneyime sahip olmanız gerekir.
Bir lisans derecesine ihtiyacınız olacak ve aynı zamanda Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ Kurulu tarafından kaydedilen bir üniversitede bir CFP® programına girmeniz gerekecektir. Böyle bir program tipik olarak, yatırımlar, emlak planlama, çalışanlara sağlanan faydalar, finansal planlama süreçleri ve vergi planlaması dahil olmak üzere sınavın bilgi birikimini kapsayan beş veya altı dersten oluşur. Belirli yüksek dereceye sahip veya sertifika alanların, bu program olmadan sertifika sınavına girmesine izin verilebilir; ancak, değerlendirilmek üzere kolej transkriptinizi göndermeniz gerekecektir. Kayıtlı bir programdan diploma veya sertifika almamaya karar verirseniz, hala sertifika sınavına girebilirsiniz, ancak sertifika kazanmadan önce kabul edilmiş bir derece veya sertifika almanız gerekir.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ olmak istiyorsanız, daha sonra çeşitli muhasebe işlemleri, finansal analiz, ekonomi, sigorta ve iş hukuku alanlarını kapsayan Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ sınavına gireceksiniz. Sınav, çalışmalarınızda öğrendiklerinizi çeşitli problemlere uygulamanızı ister. Sınava başvurmanız ve bir ücret ödemeniz gerekir ve sınav genellikle iki günlük bir süre boyunca verilir.
CFP® sınavını geçtikten sonra, deneyim gereksinimlerini karşılayana kadar Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ olmayacaksınız. Finansal planlamada tam zamanlı olarak çalışan en az üç yıllık bir deneyime ihtiyacınız olacak ve deneyimlerinizin belgelerini CFP® Board'a sunmanız gerekecektir. Bu deneyim, ilk sınava girmeden önce veya en az üç yıllık asgari şartı yerine getirdiği sürece gelebilir. Ayrıca bir etik kuralını kabul etmeniz gerekecektir. Sertifikanızı aldıktan sonra, durumunuzu korumak için iki yılda bir 30 saatlik sürekli bir eğitim almanız gerekecektir.
