Bir masa tüccarı, bir müşteri veya yatırım temsilcisinden menkul kıymet alım satım emirlerini kabul eder ve bu alım satımların detaylarını bölgesel borsalarda menkul kıymet işlemleri yapan aracılar için iletir. Bir masa tüccarı olmak isteyen birinin, menkul kıymet lisans sınavını başarıyla tamamlaması gerekir. Ek olarak, masa yatırımcılarının idari ve müşteri hizmetleri becerilerini göstermiş olmaları gerekir. Bazı firmalar, aynı zamanda üniversite diploma programlarını tamamlamış tüccarları da kiralamayı tercih ediyor.
Komisyoncuların aksine, masa yatırımcıları bir finansal firma adına yatırım kararları veremez ve çoğu durumda, yatırımcılar siparişleri kabul edebilir, ancak müşterilere alım satım tavsiyesi veremez. Hisse senedi fiyatları gün boyunca dalgalanma gösterir ve bir işlem hatası müşterinin veya işlemcinin işvereninin maddi kayıplarına neden olabilir. Bu nedenle, bir masa tüccarı olmak isteyen bir kişinin çok görevli olması ve hata yapmadan alım satım sistemlerine veri girmesi gerekir. Birçok yatırım firması, daha önce bankacılık sektöründe tecrübesi olan bireyleri işe almayı tercih eder; bazı trader'lar satış veya pazarlama firmaları için çağrı merkezlerinde çalışma tecrübesine sahiptir. Tüccarlar bilgisayar ağlarını günlük olarak kullanıyorlar, bu yüzden bilgisayar bilgisi eksikliği olan bireylerin topluluk kolejleri tarafından sunulan kısa süreli eğitim kurslarına kaydolmaları gerekebilir.
Çoğu ülkede, menkul kıymetler endüstrisi yoğun bir şekilde düzenlenir ve brokerlar gibi tüccarlar lisans sınavlarını geçmelidir. Tipik olarak, potansiyel tüccarlar, adaylara menkul kıymet işlemleri ve yönetmelikleri hakkında öğretildiği bir dizi eğitim sınıfına katılırlar. Derse katılanlar, lisanslı işlemciler olabilmek için sınavda belirli bir puanı arşivlemelidir. Bir masa tüccarı olmak isteyen birine, bazı ülkelerin bu sınava girme sayısını sınırlayan yasaları olmasına rağmen, lisans sınavını geçmek için birden fazla fırsat verilebilir. Birçok durumda, tüccarların ayrıca dünyadaki borsalarda çeşitli sigorta poliçeleri işlemlerinden dolayı sigorta lisansı almaları gerekir.
Yatırımcılar büyük miktarlarda para yönettiğinden, birçok finansal firma muhasebe, finans, matematik veya ilgili konulardaki lisans derecelerini tamamlamış bireyleri işe almayı tercih etmektedir. Ticaret hacmi yüksek olan firmalar bazen finans alanında lisansüstü programlarını tamamlamış kişileri işe alırlar çünkü bu kişiler karmaşık hesaplamaları hızlı bir şekilde tamamlayabilir. Bazı tüccarlar birçok akademik belgelemeye sahipken, diğerleri lise mezunu ve giriş seviyesindeki işlerde yatırım firmaları için çalışmaya başlayan bireylerdir. Bu nedenle, bir masa başı tüccarı olmak isteyen bir kişi, sonunda ruhsat almadan ve bir tüccar rolüne geçmeden önce bir memur ya da idari asistan olarak çalışabilir.
