Finansal bir analist olmak için, ilgili bir alanda en az bir lisans derecesine ihtiyacınız olacak. Bazı finansal analist pozisyonları, özellikle kıdemli finansal analist işleri, yüksek lisans derecesi gerektirir. Lisans ve yüksek lisans derecelerinin ötesinde, çoğu finansal analist pozisyonu belirli lisansları almanızı gerektirir. Bu tür bir pozisyona olan talebin, genel iş büyümesinden daha hızlı bir şekilde artması beklenmektedir. Finansal analist pozisyonları iyi para veriyor ve eğer bir finansal analist olmak istiyorsanız rekabet sertleşecek.
Bazı finansal analistler bankalarda, bazıları sigorta şirketlerinde, bazıları yatırım fonlarında, bazıları ise kişisel finansal danışmanlar olarak çalışmaktadır. Satın alma tarafı finansal analistler, varlıklar ve menkul kıymetler satmak yerine satın alırlar. Satış tarafı finansal analistleri, satın alma tarafı analistlerine araştırma yapar ve satar; böylece satın alma tarafı analistleri, hangi varlıkların ve menkul değerlerin satın alınacağı hakkında bilinçli kararlar alabilir.
Bir finansal analist olmak için, ekonomi, finans, muhasebe, işletme veya istatistik konularında en az bir lisans derecesine ihtiyacınız olacak. Bu dereceler genellikle genç bir finansal analist pozisyonu için röportaj yapmak için ayağınızı kapıya sokmak için yeterli olacaktır. Üst düzey bir finansal analist pozisyonu için düşünülmek için, yüksek lisans derecesi, tercihen işletme yüksek lisansı veya eşdeğer bir eğitim ve endüstri deneyimi kombinasyonuna sahip olmanız gerekir.
Derecesi koşullarına ek olarak, çoğu pozisyon iş sorumluluklarınızın kapsamına bağlı olarak belirli lisanslara sahip olmanızı gerektirir. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki çoğu lisansı test etmek için, ABD’nin en büyük bağımsız menkul kıymetler düzenleyicisi olan Mali Endüstri Düzenleme Kurumu’nun (FINRA) üyesi olan bir işveren tarafından sponsor olmanız gerekir. Seni finansal analist olmak için işe alacaklar. Doğru lisansın alınması, çoğu menkul kıymet ürün türünü satmanıza izin verir ve menkul kıymet siparişlerini kabul etmenize olanak sağlayacak en yaygın olarak gerekli olan diğer lisans türlerini edinmenin önkoşulu.
Zorunlu olmamakla birlikte, kariyerlerinde ilerlemek isteyen daha fazla sayıda finansal analist, Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikası gibi bir kuruluştan sertifika almaktadır. Lisans derecesine sahip olmak, yüzlerce saat çalışmayı tamamlamak ve üç zor sınavdan geçmek yerine, DFA adaylarının DFA atamasını kazanmak için dört yıllık ilgili iş deneyimi olması gerekir. Bireysel çalışma ve sınavlar, işin gerektirdiği yıllık tecrübeyi kaydederken tamamlanabilir.
