Genel anlamda, kişisel bir finansal uzman (PFS) bireylere finansal planlama veya başka finansal hizmetler sağlayan herhangi bir profesyoneldir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, bir Kişisel Mali Uzman da Amerikan Sertifikalı Kamu Hesapları Enstitüsü'ne (AICPA) ait olan herhangi bir sertifikalı kamu muhasebecisine (EBM) sunulan bir atamadır. CPA'lar bu sertifikayı aldıklarında, uygulamalarını bir dizi finansal planlama hizmeti ile genişletebilirler. Lisans derecesine sahip olanlar için, bir Kişisel Mali Uzman olmanın yolu, CPA lisansını, AICPA'ya üyeliği, kişisel finansal planlama (PFP) kurs çalışmasını tamamlamayı, finansal planlama veya öğretimde birkaç yıllık tecrübeyi ve başarılı bir not almayı içerir. PFP Sınavı.
Bir EBM adayı lisans çalışmalarını muhasebe odaklı olarak tamamladıktan sonra, EBM Sınavına girmek için bir tarih hazırlayabilir ve zamanlayabilir. AICPA, web sitesinde, sınavın nasıl yapıldığını ve nasıl hazırlanabileceğini açıklayan öğreticiler sunmaktadır. Kişisel Finans Uzmanı olmak isteyen adaylar ayrıca resmi sınavın tasarımını belirleyen örnek sınavlar bulabilirler.
Adaylar ABD'de CPA Sınavına girmek için kayıt olduklarında, pratik yapmak istedikleri bir eyalet seçmelidirler. Gereksinimler, ülkenin bir bölümünden diğerine değişebilir, bu nedenle adayların yaşadıkları alan için uygun şekilde lisanslandığından emin olmaları gerekir. Sunulan sınav başvurusu ve ödenen ücretlerle, adaylar sınava girmeleri için onay beklemektedir. Bir aday CPA Sınavını geçtikten sonra, seçilen eyaletinde uygulama yapmak için lisans sahibi olacaktır.
Kişisel Mali Uzman olmak için lisanslı bir EBM AICPA'ya katılmalıdır. Üye olarak, PFS adayı derneğin Kişisel Finansal Planlama Bölümüne katılabilir ve emeklilik, yatırım, sigorta ve emlak planlama dersleri alabilir. Kurslar canlı seminerler, web seminerleri ve kendi kendine rehberli çalışma olarak sunulmaktadır. PFS adaylarının yerel kolejlerde ve üniversitelerde onaylanmış kursları da içeren belirli bir saat PFP eğitimine ihtiyaçları vardır.
Daha sonra kişisel bir finans uzmanı olmak isteyen adayın, finansal planlamada eşdeğer birkaç bin saatlik iş veya öğretim deneyimini toplaması gerekir. Bu, PFS'nin veya çeşitli planlama konularında öncü kursların görevlerini yerine getirmek için kabaca iki yıla eşittir. Karşılanan eğitim ve tecrübe gereksinimleri ile PFS adayları PFS Sınavına kaydolabilir ve kayıt olabilirler.
PFS Sınavı 200'den fazla çoktan seçmeli soru içermektedir. Bu sorular, bir adayın finansal planlama becerilerini belirli bağımsız sorulara ve vaka çalışması sorularına uygulama yeteneğini test eder. Bir Kişisel Mali Uzman olmak ve kimlik belgesini almak için adayların PFS Sınavını geçme notuyla tamamlamaları gerekir.
