Finansal planlama derecesi, alandaki en uluslararası tanınırlık niteliğidir. Akredite olmuş bir dereceye ulaşmak için, bir adayın bir yüksek öğretim kurumunda resmi bir çalışma programını tamamlaması gerekir. Finans, ekonomi ve muhasebe gibi ilgili iş disiplinlerinde lisans dereceleri sahipleri aynı zamanda finansal planlamacılar olarak iş bulabilirler. Hem lisans hem de lisans üstü seviyelerde bulunan birçok kurum finansal planlama lisans programları sunmaktadır.
Kesin kabul koşulları kuruma bağlı olsa da, iyi bir lisans finansal planlama lisans programı normalde adayların İngilizce ve matematikte lise notlarını almalarını bekler. Öğrencilerin, lisansüstü yüksek lisans programına giriş yapmak için lisansüstü bir disiplinde lisans programını tamamlamış olmaları gerekir ve buna bağlı olarak yüksek lisans derecesi doktora düzeyinde daha ileri çalışmalar için bir temel oluşturabilir. Çok az sayıda finansal planlamacı, konuyu öğretmeyi planlamadıkça veya alana araştırma yapmakla ilgilenmediği sürece doktora finansal planlama derecesi alır.
Finansal planlama, şirketlerin veya diğer kuruluşların aksine, bireysel müşterilerin ihtiyaçlarına göre uyarlanmış bir finansal danışmanlık türünü ifade eder. Finansal planlamacılar, varlık yönetimi ve stratejileri konusunda karar vermek için müşterileri ile yakın çalışırlar. Sık sık uzun vadeli ilişkiler kurarlar ve ekonomideki değişikliklere veya müşterilerinin kendi finansal koşullarına ve hedeflerine uygunluk planlarını gözden geçirirler.
Bir finansal planlayıcının kariyer başarısı, hangi şirket için çalıştığına ve bağımsız çalışırken, finansal planlayıcının çekebileceği müşterilere bağlıdır. En iyi şirketler ve müşteriler genellikle finansal planlamacıların deneyim ve başarı kayıtlarına, çalışma seviyelerine göre daha fazla ilgi gösterir. Çoğu finansal planlamacı, yalnızca bir lisans derecesine sahiptir ve bu ilk dereceden sonra zamanlarını portföylerini oluşturmak ve tecrübe biriktirmek için harcamayı tercih etmektedir.
Bir finansal planlama derecesinin süresi, seviyeye göre değişir. Bir lisans derecesi genellikle tamamlamak için üç ila beş yıl sürer; bir ile üç arasında bir yüksek lisans derecesi; ve üç ila beş arasında bir doktora. Ayrıca, profesyonellerin sertifika alması ve profesyonel derneklere katılması yaygındır. Küresel finansal planlamada en çok bilinen güvencelerden biri ABD merkezli Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) sertifikasıdır. Bu sertifikayı alabilmek için, adayların uygun bir lisans derecesine, üç yıllık mesleki deneyime sahip olması ve CFP sertifikasyon sınavını ve geçmiş kontrolünü geçmeleri gerekir.
