Bir finansal hizmet temsilcisi, müşterileri ve işletmelerle bankacılık, menkul kıymetler, sigorta ve ilgili hizmetler hakkında danışmanlık yapan hızlı bir ortamda çalışan bir profesyoneldir. Temsilci, krediler, mevduat sertifikaları, bireysel emeklilik hesapları ve kredi kartları ile mülk ve emeklilik planlaması dahil olmak üzere çeşitli ürün ve hizmetler sağlamak üzere eğitilebilir. Ruhsatına bağlı olarak, bir finansal servis temsilcisi, aracı, finansal danışman veya finansal servis satış temsilcisi olarak da bilinir. Bu pozisyonda olan biri genellikle haftada 40 saat, genellikle bir ofiste, bankada veya çağrı merkezinde çalışır. Ayrıca ofisten çıkarak veya müşterilerle buluşarak zaman geçirebilir.
Sadece birkaç yüz dolara sahip bir kişiyle görüşmek veya milyonlarca şirkete sahip olmak olsun, bir finansal hizmet temsilcisinin yatırımlar veya finansal ürün alımları için sağlam finansal danışmanlık vermesi beklenir. Bir finansal hizmet temsilcisi kesinlikle komisyon veya maaş artı komisyon üzerinde çalışabilir ve müşterilerinin yararına farklı işler yapabilir. Görevleri değişecek, ancak finans uzmanı genellikle müşterisinin ihtiyaçlarına en iyi şekilde uyduğunu düşündüğü ürünler konusunda tavsiye veriyor. Ayrıca ihtiyaçlar ve finansal durumlar değiştikçe portföyleri yönetmek için müşterileriyle düzenli olarak görüşecek.
Finansal hizmet temsilcisinin istikrarlı bir müşteri geliştirmesi gerektiğinden, haftada 40 saatten fazla ve bazen hafta sonları çalışması gerekebilir. Sabit bir müşteri tabanı oluşturmak aylar hatta yıllar sürebilir. Müşterileri edinmek için temsilcinin soğuk görüşme yapması, kapıyı çalması veya finansal seminerlere katılması gerekebilir.
Bu finansal uzmanlar ayrıca konferans ve seminerlere katılarak finansal dünyadaki gelişmeleri incelemek ve çalışmak için çok zaman harcıyorlar. Yeni işe alımlar, mevcut spesifik ürünler ve hizmetler hakkında bilgi edinmek için iş başında eğitim alabilir. Büyük firmalarda, stajyerler ayrıca menkul kıymetler ve etkili satış teknikleriyle ilgili sınıf talimatı alabilirler. Mali temsilcilerden belirli lisans sınavlarını geçmesi de gerekebilir ve genellikle aylarca süren lisansı sürdürmek için sürekli eğitim gerekmektedir.
Sertifikalar her zaman bir finansal servis temsilcisi için gerekli değildir, ancak finansal alanda daha iyi durmasını sağlar. Bazı finansal uzmanlar, Chartered Financial Analyst Institute tarafından desteklenen Chartered Financial Analyst olarak sertifika aramayı tercih eder. Bu atamayı alabilmek için, bir kişinin lisans derecesi ve dört yıllık ilgili tecrübeye sahip olması ve yüzlerce saat hazırlık süresi alabilecek üç sınavı geçmesi gerekir.
Bir finansal hizmet temsilcisi, sertifika alarak ve daha fazla hesap oluşturarak kariyerini ilerletebilir. Bazı profesyoneller portföy yöneticisi olabilir ve hesaplar üzerinde daha fazla yetkiye sahip olabilir. Diğerleri çeşitli yönetim pozisyonlarını tercih edebilir veya hatta bir finans firmasında ortak olabilir.
