Finansal tüccar yatırım bankaları, finansal planlama şirketleri ve aracı kurumlar tarafından hisse senedi, bono ve diğer menkul kıymet yatırımlarının alım satımını kolaylaştırmak için kullanılır. Finansal tüccar iş tanımı, finansal işlem yapmak isteyen müşterileri bulmak ve onlara tavsiyede bulunmak, ardından istenen alım satımları tamamlamaktır. Çoğu yerde, bir yatırımcının ticarete başlayabilmesi için bölgesel veya ulusal bir finansal düzenleme kurumu tarafından resmi olarak lisanslanması gerekir.
Bir finansal işlemcinin işinin bir kısmı müşterilere yatırımlar konusunda tavsiyede bulunmaktır. Bu, bir finansal işlemcinin piyasanın eğilimlerine ve durumuna uymasını gerektirdiğinden, yatırım araştırmalarına ayak uydurmak, bir finansal işlemcinin sürekli sorumluluğudur. Hisse senetlerine ve tahvillere ek olarak, tüccarlar müşterilere yönelik yatırım fonlarını, türevleri, döviz alım satım işlemlerini ve emtiaları da yönetir. Bazı finansal trader'lar, metallerde veya tarımsal vadeli işlem piyasasında uzmanlaşmış bir ticari trader gibi belirli bir yatırım türünde uzmanlaşmayı seçmektedir.
Mali yatırımcılar ayrıca banka veya aracı kurum aracılığıyla emir vermek için yeni müşteriler bulmaktan da sorumludur. İşin bu alanında tüccarlar hem şirketlerinin hizmetleri için hem de müşterilere sundukları finansal ticaret veya yatırımlar için satış acentesi olarak görev yapar. İşlemcinin işi, müşteriyi ticaretin neden iyi bir yatırım olduğuna ve yatırımın neden başka bir yerde değil de şirketiyle yapılması gerektiğine ikna etmektir. Bunu başarmak için, bazı finansal yatırımcılar müşterilere sunmak üzere raporlar hazırlamak için çalışır. Finansal bir tüccar müşterilerle toplantılarda, telefonla veya e-posta yoluyla çalışabilir.
Müşterilerle çalışmanın ve emir almanın yanı sıra, diğer tüccarlarla anlaşmalar yapmak için doğrudan borsa katında çalışan finansal tüccarlar da vardır. Bu tüccarlar doğrudan emri verir ve işlemi aynı banka veya firma için çalışan diğer tüccarlar tarafından iletildiği şekilde tamamlar. Her tüccar, ABD'deki Menkul Kıymetler ve Borsalar Komisyonu gibi her türlü işlemin her zaman yerel mali düzenleme yasalarına uygun olmasını sağlamaktan sorumludur.
Finansal bir tüccar olabilmek için, bireyin önce bölgesel veya ulusal düzenleyici kurul veya otorite tarafından lisanslanması gerekir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, Mali Endüstri Düzenleme Kurumu lisans almayı denetler ve bir şirketin bir finansal ticaret lisansı almak için bir sınava girip sınava girmesi için bir şirketin sponsor olmasını gerektirir. Pek çok bölgede, lisansı sürdürmek için yerine getirilmesi gereken sürekli eğitim gereklilikleri de vardır. Çoğu şirket, işe başlamadan önce işletme, ekonomi veya diğer ilgili alanlarda lisans derecesi gerektirir.
