Bir dolandırıcılık acentesinin sorumlulukları tipik olarak, bir işletme veya kuruluşun sahte bir işlemden şüphelendiğinden şüphelendiği durumlarda veya vakaların araştırılmasını içerir. Bu tür bir aracı genellikle bir banka, sigorta şirketi veya borç veren gibi bir finans kurumu için çalışır ve farklı raporları inceler veya inceler. Bu, genellikle sunulan evraklara ve yapılan iddialara genel bir bakışla başlar, ancak bu alanda insanları gözlemlemek veya röportaj yapmak için araştırma ve inceleme gerektirebilir. Bir dolandırıcılık temsilcisi daha sonra tipik olarak işverenine sunulan ve önerilen eylemleri gösteren son bir rapor hazırlayarak bir davayı sonuçlandırır.
Bazen bir araştırmacı veya memur olarak adlandırılan dolandırıcılık aracısının ilk eylemlerinden biri, doğada hileli olabilecek davaları bulmak ve gözden geçirmektir. Örneğin, bir sigorta şirketi bir müşteriden talep alırsa, evrakı acenteye gönderebilir. Temsilci daha sonra, iddiada verilen temel bilgilerin iki kez kontrol edilmesini ve doğru şekilde doldurulmasını sağlamayı içerebilen ilk meşruiyetini belirlemek için bu verilere bakar. Bu erken aşamada, bir dolandırıcılık evrakı onaylayabilir ve iletebilir veya daha fazla araştırma yapılması gerektiğine karar verebilir.
Başka bir örnek olarak, bir sigorta şirketi için çalışan bir dolandırıcılık acentesi, bir talebin şüpheli göründüğüne karar vermiş ve davacıya başvuran kişiyle görüşmüştür. Daha fazla araştırma, talepte bulunan kişi ile ilgilenen tıbbi ya da yasal profesyonellerle konuşmayı ve talep eden tarafından sağlanan bilgilerin yasal ve doğru olmasını sağlamayı içerebilir. Bir banka veya para ödünç veren kuruluştaki dolandırıcılık aracısı, evrak üzerinde verilen referansları kontrol edebilir ve biri üzerinde arka plan kontrolü yapabilir. Soruşturma sırasında gerçekleştirilen araştırmanın tam niteliği, bir davanın niteliğine bağlı olarak değişebilir, ancak genellikle bir talebin meşruiyetini belirlemek için yapılır.
Bir dolandırıcılık aracı evrak işlerinin doğru olup olmadığını belirlediğinde, işverenine daha fazla talimat verebilir. Soruşturma şüpheli bir şey ortaya çıkarmazsa, memur bir talebin veya kredinin onaylanmasını önerebilir. Araştırma veya geçmiş kontrolleri, hileli faaliyetlerin gerçekleştiğini gösterdiğinde, ajanın işverenine iddiayı reddetmesi talimatı vermesi muhtemeldir. Bu tür bir sahtekarlık veya kötüye kullanım bulunduğunda meydana gelebilecek sıkça yasal sonuçlar vardır, bu nedenle bir sahtekarlığın yasa uygulayıcılara başvurması ve topladığı bilgileri sağlaması gerekebilir.
