Harici bir toptancı yatırım fonu, yıllık gelir, hayat sigortası poliçeleri ve diğer hazır ambalajlı ürün türlerini pazarlar. Büyük yatırım firmaları, her biri belirli bir bölgedeki pazarlama faaliyetlerini yönetmekten sorumlu olan birkaç toptancı istihdam etmektedir. Toptancılar, yatırım ürünleri satan aracılık şirketleri ile menkul kıymetler satmak için lisanslı serbest çalışan acentalar ile iş ilişkilerini geliştirmeye ve geliştirmeye çalışmaktadır.
Tipik olarak, belirli bir ürün hattına harici bir toptancı atanır; bu, belirli bir bölge içinde, tek bir firmanın yatırım fonlarını teşvik etmek için bir toptancıyı ve diğerini piyasa gelirleri için kullanabileceği anlamına gelir. Pazarlama yöneticileri her ürün için fon olanakları ve reklam malzemeleri oluşturur, ancak toptancı bu malzemeleri desteklemek için eğitim malzemeleri ve bilgi formları hazırlamalıdır. Bilgi tabloları tipik olarak satın alma ücretleri, önceki yılın iadeleri ve fonun veya gelirin içerdiği menkul kıymetlerin detayları gibi temel bilgileri içerir. Çoğu yatırım firması geniş bir ürün yelpazesine sahiptir ve dış toptancı, yatırım temsilcileri genellikle az sayıda fon satmayı tercih ettiğinden, hangi ürünlerin aktif olarak tanıtılacağına karar vermelidir.
Çoğu durumda, harici bir toptancı dahili bir toptancının yanında çalışır. Sonuncusu bir ofiste otururken, eski zamanının çoğunu dolaşıp müşterileriyle tanışarak geçirir. Normalde, iç toptancı mevcut iş ortakları ve muhtemel müşterileri ile iletişim kurar ve dış toptancının bu gruplarla veya kişilerle şahsen toplantı yapması için düzenlemeler yapar. Tek bir gün içinde, dış satıcıdan birkaç müşteri grubuna sunum yapması istenebilir.
Bir satış sunumu sırasında, toptancılar belirli yatırım fonlarının temel özelliklerini ve faydalarını açıklarlar. Fon tanıtımları ve bilgi notları sunuma katılan satış temsilcilerine verilir ve bu kişilere oturumun sonunda toptancılara fonlar ve ürünler hakkında soru sorma fırsatı verilir. Ürünlerle ilgilenen temsilciler, satış malzemelerinin ek kopyalarını toptancı aracılığıyla sipariş edebilirler. Temsilciler belirli bir üründen etkilenmezse, toptancı farklı bir fon içeren başka bir sunum yapabilir.
Çoğu ülkedeki menkul kıymet yasaları, toptancıların menkul kıymet satmak için lisans almaları gerektiği ve bu kişilerin çoğunun da sigorta lisansı aldıkları anlamına gelir. Bazı durumlarda, bir toptancı, satış elemanının bir müşteriye ürün satmaya çalıştığı satış temsilcisi ile ortak bir toplantı yapabilir. Tipik olarak, toptancılar bir temsilci bir ürün sattığında komisyon alır, böylece her iki taraf da satış toplantılarının başarılı olmasını sağlamak için bir teşvik sağlar.
