İç toptancılar sigorta şirketleri ve yatırım firmaları için çalışan satış temsilcileridir. İç toptancı, satışları arttırma stratejileri geliştirmekte ve aktif olarak yeni yatırım ürünlerini dış satıcılara ve ortak finansal kuruluşlara pazarlamaktadır. Büyük şirketler genellikle, her biri belirli bir coğrafi bölgede satışları korumak ve arttırmak konusunda nihai sorumluluğa sahip birkaç toptancı istihdam eder.
Bir iç toptancı, yeni başlatılan yatırım fonları, yıllık sözleşme ve diğer menkul kıymetler ile ilgili bilgileri alır. Toptancı, yeni menkul kıymetler ile ilgili bilgileri dikkatlice gözden geçirmeli ve bilgileri doğrudan halkla ilgilenen satış personeline pazarlamak için yollar geliştirmelidir. Toptancılar, satış elemanlarının potansiyel müşterilere kolayca geçebilecekleri yeni ürünlerle ilgili bilgileri içeren satış literatürünü hazırlar. Kanunlar, yatırım temsilcilerinin yatırım ile ilgili riskleri açıklamalarını gerektirir ve iç toptancı tarafından hazırlanan tüm malzemeler bu açıklamalara ilişkin yasalara uymak zorundadır.
Her bir iç toptancı, sigorta satış personeli ve aracılarıyla yüz yüze görüşmeler yapan dış satış temsilcileri ekibiyle birlikte çalışır. Dahili toptancı normalde bir satış temsilcisinin toplantılarını planlar ve sıklıkla satış toplantısı sonucunda ortaya çıkan soruları yanıtlamak için konferans görüşmeleri yapar. Aracı kurumlar ve sigorta temsilcileri, iç yatırımcı aracılığıyla yatırım broşürleri ve satış literatürünü sipariş edebilir ve toptancıdan satış fikirleri vermesini veya diğer temsilciler tarafından kullanılan başarılı satış stratejileri hakkında bilgi paylaşmasını isteyebilir.
Dahili toptancı normalde birkaç satış bölgesini denetleyen bölgesel bir satış yöneticisine rapor verir. Bir toptancı, bölge müdürü için günlük, haftalık ve aylık satış raporlarını derlemeli ve satış hedeflerinin karşılandığından veya aşıldığından emin olmalıdır. Toptancının maaşının bir kısmı veya tamamı, satışla ilgili komisyonlardan gelir, bu nedenle toptancıların iyi performans göstermeleri için güçlü bir teşviği vardır. Yatırım şirketleri normal olarak toptancıların sürekli asgari satış hedeflerine ulaşmalarını ister ve bu hedeflere ulaşılmazsa, bir toptancı indirgenebilir veya işten çıkarılabilir. Başarılı toptancılar normalde bölge satış müdürü pozisyonlarına geçerler.
Bir iç toptancı olarak çalışmak için, bir adayın finans, muhasebe veya ilgili bir alanda lisans derecesi olması gerekir. Menkul kıymet yasaları, menkul kıymetlerin pazarlanması veya satılmasına katılan herkesin düzenleyici otoriteler tarafından yapılan lisanslama sınavlarını geçmesini gerektirir. Toptancılar işte çalışmaya başlamadan önce bu sınavları geçmeli ve menkul kıymet lisansı almalıdırlar. Lisanslı menkul kıymet danışmanları ve toptancıları menkul kıymet yasalarındaki değişikliklerle ilgili bilgileri içeren sürekli eğitim sınıflarına katılmalıdırlar. Bu sınıflar normalde yılda en az bir kez yapılır.
