Tüm yatırımcılar için oldukça savunuculu bir yatırım, toplam borsa endeks fonudur. Bu fonlar, esas olarak bir piyasa endeksini kopyalayan, dolayısıyla piyasaya yakın getiri ve riski azaltan ortak yatırım fonlarıdır. Yatırımcılar, dünyanın dört bir yanından endeksleri çoğaltan birçok toplam borsa endeksi fonundan seçim yapabilirler. Yatırım yapmadan önce, yatırımcılar endeks fonu performansını değerlendirmede çeşitli faktörleri dikkate almak isteyeceklerdir. Fonlar getiri oranı, strateji, ücretler, işletme sayısı ve ilk yatırım olarak değişmektedir.
Genellikle yönetim ücretleri, toplam borsa endeks fonlarını yatırım fonlarından ayıran miktardır. Düzenli bir yatırım fonu gibi, toplam borsa endeksi fonu hem işlem hem de bakım ücretlerini doğurur. Ücretler genel olarak daha düşüktür, çünkü fon kompozisyonu tüm piyasa kompozisyonuna dayanır, hisse senetleri seçmek ve fonu çalıştırmak için gereken araştırma ve zamanı önemli ölçüde azaltır. Toplam borsa endeks fonlarını ayıran kritik ücret, endeksin hisse senetlerinin ne sıklıkla işlem gördüğü ile doğrudan ilişkili olan işlem ücretidir.
Kullanılabilir fonlar sahip oldukları hisse senedi sayısına göre değişir. Fonun adı genellikle Russell 3000 gibi işletme sayısını gösterir, ancak Wilshire 5000 gibi diğer fonlar adından daha fazlasını içerir. Belirli sayıda şirket hissesini katı bir şekilde koruyan bir endeks fonu, hisse senetlerinin işlem gören dalgalanmalardan daha sık hisse senedi alım satım yapmasını sağlar. Alım-satım stokları ciro oranı olarak adlandırılır ve ciro oranı daha yüksek olan endeks fonları daha yüksek yönetim ücretleri talep eder. Yatırımcılar yatırım yapıp yapmamaya karar verirken fonun ciro oranını dikkate almalıdır.
Yatırımcıların bilmesi gereken bir diğer husus, ilk yatırımdır. Yatırımcının nasıl güvenlik satın aldığına bağlı olarak, minimum yatırım yapması gerekebilir. Bir kişi doğrudan bir yatırım fonu şirketiyle yatırım yaparsa, 3.000 ila 10.000 ABD Doları (USD) arasında yatırım yapması gerekebilir. Yatırımcı borsada elektronik transfer fonu (ETF) olarak işlem gören bir fon satın alırsa, dilediği miktarda yatırım yapabilir.
Endeks fonu performansının bir diğer kritik bileşeni, ne kadar verginin alındığıdır. Bir fonun ne sıklıkla işlem gördüğü ve yatırımcıların fona nasıl yatırım yaptıkları vergi yükünü etkiler. Yatırımcılar ayrıca alınan temettüler üzerinden de vergilendirilmektedir, ancak bu değer endeks fonları arasında önemli ölçüde değişmeyecektir.
Bir yatırımcı bir fonun portföy stratejisine ne kadar iyi uyduğunu değerlendirmek isteyecektir. Yatırımcılar, çeşitlendirilmiş bir portföy sahibi olmayı hedeflemelidir, çünkü riski azaltır. Toplam borsa endeks fonu piyasa genelinde bir endeksi çoğaltır ve böylece portföy riskini azaltır. Fonlar, varlıkları küçük, orta ve büyük sermayeli hisse senetlerine nasıl tahsis ettikleri konusunda değişiklik gösterir ve buna bağlı olarak risk ve getiriler bir miktar farklılık gösterir. Fon performansı ve stratejisi bir yatırımcının hedeflerine uygun olmalıdır.
Bir yatırımcı, yatırım varlıklarının bir bölümünü toplam borsa endeks fonuna tahsis etmeyi ciddi olarak düşünmek isteyebilir. Tanım olarak, fon piyasa performansını çoğaltmak için tasarlanmıştır. Yatırım fonları normalde, yönetim ücretleri düştükten sonra piyasadan daha az getiri elde eder. Bu, iyi stokların seçilmesinin iyi anlaşılmadığını vurgulamaktadır. Bu nedenle, toplam borsa endeks fonuna yatırım yaparak, yatırımcılar fakir hisse senetlerine yatırım yapma riskini azaltır ve sürekli olarak genel piyasa getirisine yaklaşır.
