Amerika Birleşik Devletleri'nde lisanslı bir yatırım danışmanı temsilcisi olarak çalışmak isteyen herkes, bu sürece, Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen ve Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Birliği himayesinde geliştirilen Seri 65 sınavını başarıyla geçerek başlamalıdır. NASAA). En az bir yeterlilik sınavı olan Seri 65 testi, ilgili konularda kabul edilebilir bir bilgi düzeyine sahip olanları, eksik olanlardan ayırmayı amaçlamaktadır. Seri 65 lisans almak için adayların Seri 65 sınavında başarılı bir puan almaları, tüm başvuru ve kayıt ücretlerini ilgili devlet düzenleyici makamlarına havale etmesi, gerekli açıklama belgelerini dosyalaması ve resmi kabul ve onay almayı beklemeleri gerekmektedir.
Seri 65 lisans almak için ilk büyük adım Seri 65 sınavına oturmak için başvuruyor. Sınav için resmi bir önkoşul bulunmamaktadır ve bir sponsorun güvenliğini sağlamak için adaylara gerek yoktur. Zaten bir yatırım şirketine bağlı olan insanlar, olmayanlara göre farklı bir başvuru formu hazırlarlar. Tüm adaylar için test hazırlığı ve konsept incelemesi önerilmektedir ve NASAA tüm adaylara açık bir çalışma taslağı oluşturmuştur.
Seri 65 sınavında 140 çoktan seçmeli soru var ve 130'u adayın başarısını belirlemek için kullanılıyor. Test üç saat sürecek ve müşteri yatırım önerileri ve stratejileri, yatırım aracı özellikleri, yasal kurallar, etik kurallar, ekonomik faktörler ve işletme bilgileri alanlarında sorular içermektedir. Bir sınavın geçişi için adayın bir Seri 65 ehliyeti elde etmede bir sonraki adıma ilerlemesine izin veren sınavdan geçmek için en az yüzde 72 puan alınması gerekir. Geçme puanı alamayanlar, sonraki sınav denemelerine kayıt yaptırmadan önce FINRA tarafından belirlenen bekleme sürelerine uymak zorundadır, ancak sınavın tekrar alınabileceği sayıda sınır yoktur.
Sınavdaki engelin kaldırılmasından sonra, Seri 65 lisansı almak isteyenler, çalışmayı planladıkları devletin menkul kıymet düzenleyici kurumlarına özgü tüm ek şartları yerine getirmelidir. Bu süreç yetki alanlarına göre değişmekle birlikte, başvuru ve kayıt ücretlerinin ödenmesi ve açıklama dokümantasyonunun sunulması muhtemeldir. Ayrıca kapsamlı bir arka plan kontrolünden geçmeyi de içerebilir. Bu adımlar tamamlandığında, Seri 65 lisansının olası bir alıcısı bir yatırım danışmanı temsilcisi olarak tescilin son bildirimini beklemelidir. Bir kez alındığında, başarılı bir başvuru sahibi müşterilere yatırım stratejileri ve hesap yönetimi hakkında tavsiyelerde bulunmaya başlayabilir.
