Kişisel finansal tablolar, bir bireyin mevcut finansal durumunu gösteren belgelerdir. Bu tür açıklamalara dahil edilen detaylar normalde, bireyin kişisel varlıkları, kişisel yükümlülükler, gelir kaynakları ve bireyin finansmanı ile ilgili diğer bilgiler hakkındaki bilgileri içerir. Bir tüketici bir tür kişisel kredi, ipotek veya başka tür bir yardım için başvurduğunda, bu türdeki dokümantasyon genellikle gereklidir.
Kişisel finansal tabloların yapısı normalde genel açıklama tablosuna birkaç farklı form eklemeyi gerektirir. Bir bilanço genellikle bireyin varlık ve yükümlülüklerine hızlı bir genel bakış sağlayan, açıklama için kapak niteliğindedir. Bilançodaki satır öğelerini destekleyecek bilgiler normal olarak eklenmiştir ve genellikle gelir tablolarını, banka ve kredi kartı tablolarını ve diğer destekleyici ayrıntıları içerecektir. Gayrimenkul, sanat koleksiyonları ve pazarlanabilir ve kıymetli sayılan diğer varlıklar dahil olmak üzere, tüketicinin mülkiyetindeki çeşitli varlıkları hesaba katan diğer formlar da dahil edilebilir.
Kişisel finansal tabloları hazırlamak ve hazırlamak için tüketicilerin çağrılabileceği çeşitli durumlar vardır. Borç verenlerin, bir kredinin değerlendirilmesiyle ilgili özel bilgiler sağlayan bir dizi finansal belgeye ihtiyaç duymaları alışılmadık bir durum değildir. Ne kadar detayın dahil edilmesi gerektiği, genellikle bireysel borç verenin sağladığı kurallara ve kişisel finansal bilgilerin açıklanması ile ilgili hükümet yasalarına bağlı olacaktır. Borç miktarı, kişisel finansal tablolarda yer alan bilgilerin miktarını da etkileyebilir, çünkü borç verenler, kredileri daha büyük miktarlarda ve daha uzun vadelerde uzatırken doğal olarak daha büyük risk alırlar.
Maddi yardım sağlayan kuruluşlar, ayrıca aday bulma sürecinin bir parçası olarak kişisel finansal tabloları da isteyecektir. Örneğin, devam eden eğitim çabaları için finansal yardım sunan bir kuruluş, öğrencinin kaynaklarına yakından bakacak, başvuranın finansal durumunun yardımın gerekli olup olmadığını önerip belirlemediğini belirleyecek ve daha sonra öğrencinin ne kadar yardım alacağını belirleyecektir. Herhangi bir finansal yardım türüne başvururken, kredilerden finansal yardıma kadar, borç verenin ya da tahsis edenin talep ettiği formatta verileri düzenlemeye özen göstererek verilen yönergeleri takip etmek önemlidir. Bunu yapmak, tümüyle değerlendirme şansını artıracak ve muhtemelen istenen krediyi veya yardımı alma ile sonuçlanacaktır.
