Ağırlıklı bir ortalamanın hesaplanması, ortalama alınan her sayının genel ortalama üzerindeki etkisinin hesaba katılmasını gerektirir. Bu, portföy yönetimi veya şirket hisselerinin değerinin ölçülmesi gibi çeşitli finansal senaryolarda kullanılan önemli bir kavramdır. Ağırlıklı bir ortalama hesaplanırken hatırlanması gereken en önemli şey, ortalamaya dahil edilen her sayının, içerdiği kısmın toplamına göre ağırlıklandırılmış olmasıdır. Bu hesaplamanın doğru olup olmadığını kontrol etmek, ilgili tüm sayıları toplamayı ve sonra ağırlıklı ortalamaların bütün üzerindeki etkiyi doğru şekilde yansıtıp yansıtmadığını kontrol etmeyi içerir.
Ağırlıklı bir ortalamanın hesaplanmasının gerekliliği, bir dizi sayının aritmetik ortalamasından daha doğru bir şekilde gösterilmesini sağlamasıdır. Ortalama olan tüm miktarlar, bütünün aynı yüzdesiyse, aritmetik ortalamayı kullanmak mümkündür. Örneğin, her biri 500 ABD Doları (USD) tutarında iki yatırım yapan ve yüzde 4 oranında bir artış ve yüzde iki oranında başka bir artış gören bir adam, toplam yatırımının yüzde üç veya dört artı ikisinin ikiye bölündüğünü kolayca söyleyebilir.
Ağırlıklı bir ortalamanın hesaplanması gerektiğinde, bölümlerin bütünü farklı değerlere sahip olduğu durumdur. Bir kez daha portföy değerinin kullanıldığını, bir erkeğin yıl boyunca iki yatırım yaptığını hayal edin. Yüzde on oranında artan bir hisse senedine 200 ABD Doları, yüzde 2,5 oranında artan başka bir hisse senedine 800 ABD Doları yatırım yapmaktadır.
İki yükselişin aritmetik ortalamasının yüzde olarak kabul edilmesi, portföyün yüzde 6,25, yani yüzde 10'a bölünerek yüzde 2'ye yükseldiğini varsaymaktadır. Bu doğru değildir, çünkü 800 dolarlık yatırım, portföyün 200 dolarlık yatırımdan çok daha büyük bir kısmını alır. Ağırlıklı bir ortalamayı hesaplamak için önce her sayının bir kısmının ne kadarının bulunduğunu belirlemeyi gerektirir. Toplam portföy 1000 ABD Doları veya 200 ABD Doları'na 800 ABD Doları eklenmiştir. Bu tespit edildikten sonra, 800 ABD Dolarının toplamın yüzde 80'i veya yüzde 0,8'i ve 200 ABD Doları'nın yüzde 20'si veya 0,2 olduğunu izler.
Bu yüzdeler yerinde olduğunda, ağırlıklı bir ortalama hesaplamak, her birini portföydeki karşılık gelen artışla çarparak ve sonra bu toplamları bir araya getirerek tamamlanabilir. Bu nedenle, 0.8, 2.5 ile çarpılarak iki cevabı verir ve 0.2, on ile çarpılarak iki olur. Bu toplamları bir araya getirmek, portföyün yüzde 4 oranında arttığını göstermektedir. Bu, ilk miktarlara geri dönülerek kontrol edilebilir, bu da 1000 dolarlık portföyün yüzde 4 artışla 40 dolarlık kar elde ettiğini gösterir.
