Alt sınıflara ayrılan birkaç yatırım varlığı sınıfı vardır. Ana yatırım varlık sınıfları nakit, sabit gelir, alternatifler ve özkaynaklardır. Nakitin alt sınıfı, nakit eşdeğeridir. Sabit gelirli alt sınıflar şirket, hazine ve belediye tahvillerini içerir. Alternatifler arasında gayrimenkul ve emtialar bulunur ve hisse senetleri büyük kap, orta kap, küçük kap ve gelişmekte olan pazarlara ayrılır.
Güvenliği nedeniyle nakit, muhafazakar yatırımcılar için en çok tavsiye edilen varlık sınıfıdır. Buna göre, yatırım risk ve getiri arasındaki bir takas ile ilişkili olduğu için nakit, söz konusu yatırım varlık sınıflarının en düşük getirisine sahiptir. Nakit eşdeğerleri, mevduat sertifikaları gibi yatırımları içerir. Bunlar normal tasarruf hesaplarından daha yüksek faiz oranları öderler.
Sabit gelir sınıfında şirket tahvili, firmaların faaliyetlerini finanse etme araçlarından biri olarak ihraç ettiği borçlanma araçlarıdır. Benzer şekilde, hükümetler fon toplamak için Hazine bonosu olarak adlandırılan tahvilleri ihraç ediyorlar. Belediyeler aynı şekilde belediye bonosu olarak bilinen tahvilleri de ihraç ediyorlar. Ayrıca, sabit gelir sınıfı, nakit paradan sonra yapılan en güvenli yatırımlardan biridir. Ayrıca, bazı tahviller muhafazakar yatırımlar için cazip olabilir.
Gayrimenkul gibi alternatif sınıflar hem nakit hem de sabit getirili yatırımlardan daha fazla risk taşır. Böylece, bu sınıftaki yatırımcılar daha yüksek getiri bekliyorlar. Alternatif sınıf aynı zamanda emtialara da ev sahipliği yapar. Bunlara ham petrol, ısıtma yağı, doğal gaz, bakır, buğday, soya fasulyesi ve altın ve gümüş gibi değerli metaller dahildir. Emtialar çok riskli yatırımlar olabilir; Bu nedenle, bu sınıf normalde çoğu riskten yararlanmayan yatırımcı tarafından kapatılır.
Tüm yatırım varlığı sınıflarından, özkaynaklar en riskli olarak kabul edilir ve buna göre en yüksek getiri potansiyeline sahiptir. Bu sınıfta büyük kapaklar, halka açık büyük firmaların hisse senetleri olup, 10,000,000,000 ABD Doları (USD) 'dan daha fazla bir bakiyeye sahiptir. Orta büyüklükteki kapaklar temelde 2.000.000.000 ila 10.000.000 USD arası bir bonusu olan orta ölçekli firmalardır. Küçük büyük harflerin 2.000.000.000 USD'nin altında bir bonusu vardır. Cari hisse senedi fiyatının, toplam hisse senedi sayısı ile çarpılmasıyla hesaplanan, büyük harf kullanımının kısa olduğu notunun belirtilmesi önemlidir.
Ayrıca, hisse senetleri sınıfında ortaya çıkan pazar alt sınıfı vardır. Bu, gelişmekte olan ülkelerdeki şirketlerden hisse senetlerinden oluşur. Güvenli olandan riskli bir yelpazede, gelişmekte olan piyasa stoklarının riskli olduğu düşünülmektedir. Böylece, iyi performans gösterdiklerinde önemli kazançlar elde edebilirler.
Ayrıca, farklı yatırım varlık sınıflarının özelliklerinin anlaşılması portföy yönetimi için faydalı olabilir. Bu nedenle portföy yöneticileri, en iyi sonuçları elde etmek için doğru varlık karışımını bir portföyde birleştirmeyi amaçlar. Aynı zamanda, uygun bir varlık karışımıyla risk önemli ölçüde azaltılabilir.
