Yatırım yönetimi hizmetleri, bir yatırımcının kar elde etmesine ve hedeflerine ulaşmasına yardımcı olan profesyonel hizmetler ve prosedürlerdir. Terim, hem asıl firmaya ya da yatırım yardımı sağlayan şirkete ya da bireysel hizmetlere atıfta bulunabilir. Yatırım yönetimi hizmetlerini kullanmak, yatırımcıya uzman tavsiyesine ve özel bir yatırımcı olarak sahip olamayacağı yatırım seçeneklerine erişim sağlayabilir.
Farklı yatırım yönetimi hizmetleri genellikle toplu olarak “varlık yönetimi” olarak adlandırılır. Varlık yönetimi, bir ilk yatırımı karlı hale getirmeye giden tüm farklı davranış ve eylemleri içeren geniş bir terimdir. Bazı temel yatırım yönetimi hizmetleri arasında portföy analizi, stokların ve diğer yatırımların fiili alım, satım ve alım satımı ile periyodik ve yıllık bazda ilerleme raporları oluşturulması yer almaktadır. Bu hizmetler yatırımcı tarafından yapılabilirken, kapsamlı portföyüne sahip olanlar tüm yatırım yönetimi hizmetlerini yerine getirmek için bir varlık yönetimi şirketine güvenebilirler.
Bir yatırım yönetimi hizmetleri sağlayıcısı kullanmak genellikle yüksek bir primle gelir. Finansal yöneticiler ve danışmanlar, müşterinin karını büyük ölçüde artırmasına yardımcı olabilecek yatırımın girişimleri ve sonuçları hakkında bilgi ve anlayışa sahip deneyimli uzmanlardır. Buna karşılık, bu profesyoneller, piyasa analizi yapma, işlem yapma ve müşterinin direktifinde soruşturma yapma gibi yönetim sürecinin her adımı için ücret alabilir. Günümüzde yatırım yapan kişi için yatırım yapmak daha erişilebilir olduğundan, yatırım yönetimi hizmetlerinin kullanımı genellikle yüksek değerli portföylere sahip kişilerle sınırlıdır, çünkü daha küçük yatırımcılar bir yöneticiyi ödemek için getirilerini kesmek istemeyecektir.
Profesyonel yatırım yönetimi hizmetlerinin faydalarından biri, bireysel bir yatırımcının elde edebileceğinden daha geniş bir yelpazedeki alım satım seçeneklerine erişimdir. Şirket teknik olarak parayı müşteri adına yatırdığından, mevcut işlemler büyük ölçüde bireysel müşteri değil varlık yönetimi şirketinin itibarına dayanır. Saygınlığı olan bir şirketin düşük kredi riski olduğu düşünülebilir, bu nedenle daha fazla anlaşmaya ve daha iyi fiyatlara kapı açabilir.
Yatırım yönetimi hizmetlerini üstlenmek, yalnızca kâr elde ettiği sürece kullanışlıdır, bu nedenle önemli hizmetlerden biri düzenli iade raporları oluşturulmasını içerir. Bu raporlar, bir yatırımcının, şirketin veya yöneticinin portföy performansına ve yatırımcının belirtilen hedeflerine dayanarak yatırım hedeflerini ne kadar iyi karşıladığını bilmesini sağlar. Çoğu yatırım hizmeti sağlayıcısı, müşterilerine paralarının ne kadar iyi yatırım yapıldığını göstermek için üç aylık ve yıllık olarak raporlar üretecektir; Hatta bazıları bile ücret sistemlerini yapılandırıyor, böylece müşterileri için yalnızca belirli bir kar seviyesine ulaşan yöneticiler ikramiye alıyor.
