Bir finansal analist tipik olarak bir yatırım şirketi, sigorta şirketi, banka veya bir tür kurum veya kuruluş için çalışır. Bir finansal analistin temel sorumluluğu, müşterilerin hangi yatırım seçeneklerinin finansal ihtiyaçlarına ve hedeflerine en uygun olduğunu belirlemelerine yardımcı olmak için stokları, tahvilleri ve yatırımları değerlendirmektir. Bazı finansal analistler bireysel tüketicilere finansal danışmanlık sağlar, ancak bazı finansal analistler işletmelere paralarını nasıl yatırmaları gerektiği konusunda yol gösterici bilgiler sağlar.
Bir finansal analistin ilk sorumluluklarından biri, çalıştığı bireysel tüketici, şirket veya işletmenin finansal hedeflerini belirlemektir, böylece analist müşterilerin yatırım seçeneklerini, ya da menüsünü araştırabilir, değerlendirebilir ve sonuçta seçebilir. Genel yatırım hedeflerine ulaşmak için seçim yapın.
Var olan iki ana finansal analist türü yan finansal analistleri satmak ve yan finansal analistleri almaktır. Bir finansal analistin sorumlulukları, ne tür bir finansal analistin olduğuna bağlıdır. İşletmenin satış tarafında çalışan finansal analistlerin sorumlulukları, tipik olarak, şirketlerin portföyünden hangi yatırımları satmaları gerektiğini değerlendirmelerine ve belirlemelerine yardımcı olur.
Diğer taraftan, satın alma tarafında çalışan bir finansal analistin sorumlulukları, bireysel bir tüketicinin veya bir işletmenin hangi yatırımları satın alması ve portföyüne katması gerektiğini değerlendirmek ve belirlemek.
Bir finansal analistin sorumlulukları şirketten şirkete değişebilir. Bazı şirketler, araştırmayı yürüten ve verileri doğrudan müşteriyle çalışan finansal danışmandan toplayan perde arkasında çalışan bir finansal analistin görevlerini ayırır. Tabii ki, mali müşavir, yatırım portföyünü bir araya getirmek için müşteriyle birlikte çalışmak için analistin tavsiye, araştırma ve bilgilerini kullanır.
Finansal analist daha sonra portföyde yer alan yatırımların performansını izlemeye ve değerlendirmeye devam eder. Finansal analistlerin topladığı performans, ileri araştırma ve bilgilere dayanarak, profesyoneller müşterilerine belirli yatırımları alıp satmamaları konusunda önerilerde bulunurlar.
Bir finansal analist genellikle bir ekibin parçasıdır. Ekip, hepsi kurumlar veya bireyler için yatırım portföyleri oluşturmak ve yönetmek için birlikte çalışan risk analistlerinden, derecelendirme analistlerinden ve portföy yöneticilerinden oluşur. Finansal analistler tipik olarak işletme, finans, muhasebe veya ilgili alanlarda üniversite diplomasına sahiptir.
