Sermaye ve borç sermaye piyasalarında takas edilen büyük para miktarları, genellikle büyük finansal kurumların kanalından geçer. Bu finansal firmalar, potansiyel sahtekarlık ve diğer faktörler için büyük bir riske maruz kalmaktadır, bu da endüstri genelinde gelecekle ilgili endişelere neden olmaktadır. Bazıları için bu kaygılar, çok fazla düzenleme tetikleyen milletvekillerinin dolandırıcılık yanıtı verme potansiyelini çevreliyor. Diğerleri gizlilik ihlalleriyle ilgili endişeleri olabilirken, diğerleri hala dolandırıcılık kurbanı olmuştur.
Aşırı düzenleme, büyük finansal kuruluşların endişesidir. Bu kaygı, milletvekillerinin hiçbir şey yapmamak için piyasalarda keyfi kurallar oluşturabileceklerine dair bir öngörme içerir. Böyle bir eğilim, düzenleyiciler tarafından istikrarsızlığı kanıtlayan bir dizi olayın ardından ve ciddi piyasa kayıplarının ekonomi üzerinde sistemik bir etki yaratma potansiyeline sahip olmasıyla mümkün olabilir. Kaygı, karar verilen bir şeyin sermaye piyasalarına ve şirket kârlarına iyiden daha fazla zarar vereceği yönündedir. Büyük finansal kurumlardaki kilit yöneticilerin zararlı düzenlemelere karşı koruma sağlamanın bir yolu, geçen her hangi bir değişikliğin aşırı zarar vermemesi ihtimalini arttırmak için düzenleyicilerle diyalogun bir parçası olmaktır.
Likidite, finansal menkul kıymetlerin ve varlıkların nakde çevrilebileceği kolaylığı ifade eder. Büyük finansal kuruluşlar tarafından tutulan varlıkların bazıları, bu firmalar için endişe yaratabilecek derecede likit değildir. Likidite üretememe tehdidine karşı korunmanın yolları vardır. Örneğin, büyük bir finansal kurum likit olmayan sayılan menkul kıymetlerdeki müşteriler için sermayeyi denetlerse, yatırımcıların sermaye çekemeyeceği bir kilitlenme süresi tayin edebilir. Bu özellik, finansal kurumun müşteri taleplerini yerine getirmek amacıyla çılgınlık içinde herhangi bir varlık satmasını engelleyebilir.
Dolandırıcılık, büyük finansal kurumların kaygısıdır. Bu firmalar müşterilere ait çok hassas bilgilere özeldir. İnternet üzerinden veya başka bir talihsiz sızıntı nedeniyle bir tür güvenlik ihlali varsa, sonuçlar müşterilere ve firmanın itibarına zarar verebilir. Bununla mücadele etmek için, büyük finansal kuruluşlar veri koruma ve risk yönetimi sistemlerinde büyük miktarda para harcıyorlar.
Riskten korunma fonları, diğer riskten korunma fonlarına yatırım yapan profesyoneller tarafından işletilen yatırım araçlarıdır. Bazı büyük finansal kuruluşlar fon fonu işletmektedir ve bazı sahte programlara yatırım yapma potansiyelini çevreleyen endişeler bulunmaktadır. Kurumun sahtekarlıktan korunması için gereken özen ve titizlik göstermesinde büyük önlemler alınmaktadır, ancak tarihsel olarak büyük şirketler başka dolandırıcılıklara maruz kalmaktadır.
