Yaşam maliyetinde bir artış, birçok şeyden kaynaklanabilir. Bireysel açıdan bakıldığında, bu genellikle daha pahalı bir yere taşınmak veya daha pahalı bir daireye veya eve taşınmak suretiyle yapılır. Daha geniş bir bölgesel perspektiften, böyle bir artış arz ve talep gibi klasik ekonomik ilkelerden kaynaklanmaktadır.
Farklı alanların, kendisiyle ilişkilendirilen çeşitli yaşam maliyetleri olduğu yaygın bir bilgidir. Çok pahalı bir yer olan New York City, Landisville, Pennsylvania'da yaşamak için aynı ücreti almaz. Ancak bunun nedeni, New York'luların bir fast-food yemeği için yedi ABD Doları (USD) daha fazla borç alması, ziyaretçileri cezalandırmak için keyfi bir şekilde yapmıyor olmaları.
Ekonomi, insanların piyasa davranışlarını yönlendiren kararlarını inceleyen çok karmaşık bir bilimdir. Piyasalar, bir mal veya hizmetin bir alıcıdan satın alınabileceği herhangi bir araç olarak düşünülebilir. Şehirler, örneğin, istekli tüketicilere sunulan birçok malla dev pazarlar. Arz, elverişli bir malın miktarını ifade eder ve talep, insanlar tarafından ne kadar istendiğini açıklar. Bu iki faktör arasındaki ilişki fiyatları dikte edebilir.
Bu iki değişken belirli durumlarda yaşam maliyetinde bir artışa neden olabilir ve genellikle ters orantılıdır. Bir şey çok arzu edilirse, muhtemelen fazla bir şey kalmaz. Ürüne duyulan ihtiyaç, satıcının birim başına daha fazla şarj etmesine de izin veriyor. Örneğin, nispeten küçük bir alanda konut için dolaşan birçok insanın olduğu bir şehirde, mülk sahipleri çok fazla ücret alabilir, çünkü oradaki birinin alana ihtiyacı olduğunu ve bunun için parayı vermeye istekli olduğunu bilirler.
Bir iyinin istenmemesi durumunda ise bunun tersi geçerlidir. Hiç kimse bir saman gibi ikiye katlanan bir çatal istemiyorsa, o zaman bu "çatışmanın" mucidi hemen hemen düşük bir maliyetle elden vermek zorunda kalacak. Kentsel ortamlar, pazarlarının karmaşıklığı ve yüksek talepleri nedeniyle, daha az yoğun olan alanların aksine, yaşam maliyetlerinde bir artış sunmaktadır. Bu, her zaman doğru değildir, çünkü, birçok kırsal yerleşim yeri popülariteye bağlı olarak pahalı olabilir.
Bir insan yaşam tarzını değiştirerek kendi yaşam maliyetini artırabilir. Bu yaşam tarzı değişikliği bölgesel veya durumsal olabilir. Yaşam maliyetinde bir artışa neden olan durumsal bir değişim, meraklı restoranlarda yemek yemeye karar veren veya daha yüksek ödemeli bir araba almaya karar veren kişi olabilir. Yerel bir örnek, California'nın merkezindeki bir çiftlikten Los Angeles'taki bir daireye taşınmaya karar veren kişidir.
