Bir çok insan bir bankanın ne anlama geldiğini anlasa da, daha az sayıda insan bir banka şirketiyle tanışacaktır. Temel olarak, bir banka şirketi, aslında bir veya daha fazla bankaya sahip olan işletme veya grup olarak tanımlanır. Bir banka şirketi bir holding şirketi veya şirket operasyonları ailesinde en az bir bankanın faaliyetini içeren genel bir finansal kurum olarak kurulabilir. İşte banka şirketi ve işletmek için gerekenler hakkında bazı bilgiler.
Anlaşılması gereken ilk şeylerden biri, banka şirketlerinin, banka şirketinin bulunduğu devletin onayı ve yönetimi altında çalışmak zorunda olmalarıdır. Amerika Birleşik Devletleri'nde, bu, banka şirketinin tam olarak faaliyete geçebilmesi için banka şirketinin Federal Reserve System valileri tarafından başvurması ve onaylanması gerektiği anlamına gelir. Bu aynı zamanda Federal Reserve Bank tarafından tanınmayı da içerecektir. Çoğu durumda, bu, banka şirketi tarafından gerçekleştirilen herhangi bir girişimin desteklenmesi için en azından asgari gerekli varlıkların bulunduğunu ve banka işletmecileri arasında sunulan makul miktarda deneyim ve uzmanlığın olduğunu kanıtlamak anlamına gelir. şirket. Hükümet tarafından getirilen asgari standartları karşılamadan, o ülke içerisinde faaliyet gösteren bankaların işlemlerine başlayabilecek bir banka şirketi kurmak mümkün değildir.
Hemen hemen her ülkenin bu tür bir sürece eşdeğer bir türü vardır. Sebep, bir banka şirketi kurmak için katı şartların, tüketicilerin paralarını işletme, tasarruf ve para piyasası hesaplarına yatırmaktan korumak için, işletme sermayesinin işletme sermayesi yetersizliği ve kötü kararlar nedeniyle yetersiz kalması için gerekli olmasıdır. sahiplerinin bir parçası. Aslında, bir banka şirketini işletmek için gerekli kriterler tüketiciyi zor kazanılan paralarını kaybetmekten korur ve aynı zamanda bir finansal kuruluşun başarısızlığından dolayı ekonomiyi ciddi bir darbe almasından korur.
Tabii ki, bir banka şirketi kurmak için yerine getirilmesi gereken şartlar bir ülkeden diğerine değişebilir. Birkaç on yıl boyunca, bir banka şirketi için offshore kayıtlarının çekilmesi çok popüler bir seçenek olmuştur. Bazı durumlarda, gereken asgari varlık miktarı daha azdır ve banka şirketinin fiili faaliyet yapısının iyi tanımlanmış olması gerekmeyebilir. Bu, finansal sektöre girmek ve bir banka açmak isteyen, ancak bankacılık konusunda çok az deneyime sahip bir şirket için avantaj olabilir.
