Savunma amaçlı yatırım stratejisi, yatırımcıya zarar riskini en aza indirgemek için tasarlanmış bir yatırım seçenekleri portföyünü içeren stratejidir. Savunma amaçlı bir yatırım stratejisi için popüler seçenekler arasında tahviller, para birimi, çok güvenli hisse senetleri ve belki de değerli metaller bulunmaktadır. Bu tür bir yatırım stratejisi, bazılarına emeklilik yaşına yaklaştığı için veya fazla risk almaya istekli olmayanlar için önerilebilir.
Genel olarak, kariyerlerine yeni başlayanlar için savunma amaçlı bir yatırım stratejisi önerilmemektedir. Bu aşamada, gerçekleşebilecek kazanca kıyasla bir miktar zarar kabul edilebilir. Ayrıca, bir kayıp meydana gelirse, geri almak için daha fazla zaman var. Bu nedenle, bir savunma yatırım stratejisi, emeklilik yıllarını geleceğe bakanlara finansal kazanç açısından pek bir şey sağlamaz.
Ancak, emekliliğe yaklaşanlar için stratejilerinin büyük olasılıkla değişmesi gerekecek. Bu zamana kadar, yatırımcı muhtemelen portföyünde iyi miktarda para biriktirdi. Bu aşamada önemli bir kısmını kaybetmek felaket sonuçlara neden olabilir. Emekliliğin ertelenmesinin finansal kaygının dışında kalması etkisi olabilir.
Bu nedenle, emekliliğe yakın olanlara yönelik portföy tahsisi, riski en aza indirmek için kademeli olarak büyük ölçekli bir savunma yatırım stratejisine doğru ilerleyecektir. Bir yatırımcının çalışma hayatının bir noktasında, amaç kazancı arttırmak değil, kazancı borsada oluşabilecek yıllık dalgalanmalardan korumaktır.
Tahviller, özellikle devlet tahvili, bu yatırım stratejisini uygulamak için birincil araç haline gelmiştir. Devlet tahvillerinin çok güvenli olması nedeniyle, bunlara yatırım yapmak, savunma amaçlı bir yatırım stratejisi olarak kabul edilir. En güvenli tahviller federal tahvillerdir, ancak belediye tahviller bile çoğu durumda çok fazla güvenlik sağlar.
Kurumsal tahviller de iyi bir savunma yatırım stratejisi olabilir. Bunlar devlet tahvili kadar güvenli olmasa da, bir şirketin tahvil notuna bakmak, şirketin yatırımcısına yükümlülüklerini geri ödeme kabiliyeti konusunda bir miktar güvence sağlayabilir. Yine de, son derece güvenli, kusursuz bir strateji arayanlar, kurumsal tahvilleri dikkate almaya daha az istekli olabilirler.
Para biçiminde bir miktar para tutmak, uluslararası para birimi ticareti için değil, yedek olarak alım satım yapmak için de savunma amaçlı bir yatırım stratejisidir. Hükümet çökmediği sürece para birimi her zaman bir miktar değer koruyacaktır. Ancak, deflasyon gerçekleşmedikçe, para birimi ne kadar uzun tutulursa, o kadar az değerli olacağı not edilmelidir. Bu nedenle, çoğu finansal danışman bunu akıllıca bir strateji olarak önerme eğiliminde değildir.
