Günümüzde mevcut olan birçok yatırım fırsatı ve varlığıyla, kurumların ve özel şahısların aynı anda çeşitli farklı yatırım türlerine sahip olmaları yaygındır. Finans portföyü, bir kurum veya birey tarafından tutulan yatırımların toplamıdır. Bir varlık portföyüne sahip olmak, çeşitlendirme olarak bilinen bir yatırım stratejisinin bir parçasıdır. Doğru şekilde çeşitlendirilen bir finans portföyü, yatırımcının piyasadaki dalgalanmaların bir sonucu olarak zarara maruz kalmasını sınırlayacaktır.
Bir finans portföyü, birkaç farklı şirketten hisse senedi gibi aynı türde farklı yatırımların yanı sıra, gayrimenkul, tahvil, emtia veya değerini taşıması beklenen diğer herhangi bir varlık gibi iki veya daha fazla türde yatırım içerebilir. . Bir finans portföyüne dahil edilecek belirli yatırımların seçimi, yatırımcının portföy sahibi olduğu zamandaki yatırımcı tarafından istenen getiri oranına ve ekonomik koşullara bağlı olacaktır. Yatırımcı aynı zamanda hangi risk seviyesine sahip olduklarına karar vermelidir.
Bir finans portföyünün getiri oranını hesaplamak için birçok farklı yöntem mevcuttur. Bu yöntemlerden en doğru olanı zaman ağırlıklı yöntemdir. Bu şekilde getiri oranını hesaplamak için, varlıklardan birinin değeri her değiştiğinde portföyün değeri yeniden değerlendirilir. Bu, her gün olduğu kadar sık olabilir ve daha sonra günlük getiriler, zaman içindeki gerçek getiri oranını bulmak için bir araya getirilir.
Finans portföyüne sahip olan tüm bireyler varlıklarını sürekli olarak idare etmeye istekli değildir. Finansal hizmetler endüstrisinde bir kerede bir veya daha fazla yatırımcının portföyünü yöneten birçok aracı ve varlık yöneticisi vardır. Bir komisyoncunun hizmetleri ve önerileri, finansal piyasalar konusunda uzman olmayan ancak onlardan kâr elde etmek isteyen biri için çok avantajlı olabilir. Nitelikli bir komisyoncu, bireysel yatırımcının hedeflerini ve ihtiyaçlarını değerlendirebilecek ve bu koşullar altında çeşitlendirilmiş bir finans portföyü tasarlayabilecektir.
