Bir finansal koç, müşterilere finansal hedeflerine ulaşmaları için teşvik eden ve yardım eden bir yaşam koçu türüdür. Bu, bir finansal danışman, danışman veya yasal olarak tanınmış bir finans uzmanından büyük ölçüde farklı olabilir. Aynı şekilde, finansal koç ücretleri de, seans veya ay başına sabit bir ücret talep ettikleri için farklı olabilir. Böyle bir koçu bir finansal eğitimci üzerinde işe almanın potansiyel sakıncaları vardır. Örneğin, koç aslında finans okumamış olabilir ve finansal koçluğun gerçekten işe yaradığına dair bilimsel bir kanıt yoktur.
Finansal koçlar, en temel seviyelerinde, insanların finansal hedeflerini gerçekleştirmelerine, kriterleri belirlemelerine ve bu hedeflere ulaşma konusunda cesaretlendirmelerine yardımcı olur. Bir finansal koçun olması, gerektiğinde, ilerlememesinden sorumlu olan bir kişiyi sorumlu tutacak birinin bulunması anlamına da gelir. Bir koçla birebir ilişkinin ardındaki mantık, insanların eğer izlenirse görevlerini yerine getirmelerinin daha muhtemel olmasıdır. Yalnız öz disipline dayanırken, erteleme ve geride kalmaya meyillidirler.
Bir finansal koç genellikle bir finansal danışman veya danışman ile aynı eğitim geçmişine sahip değildir. Aslında, bunların büyük çoğunluğu finansal danışmanlık sunarken, bazıları sunmuyor. Bunun yerine, hedefleri belirlemeye, müşteriyi check-in'lerle takipte tutmaya ve müşteri hedeflerine zamanında ulaşamaması durumunda bu hedefleri yeniden değerlendirmeye odaklanırlar. Çoğu zaman, bir finansal koçun öncelikli hedefi, müşteriyi önceden belirlenmiş hedeflerine ulaşmak için motive tutmaktır.
Bir finansal koçun maliyeti büyük ölçüde değişir, ancak müşterinin gelirine dayanan bir ücret yerine genellikle sabit bir ücrettir. Bu ücret, müşterinin koçuyla yaptığı aylık bire bir oturumlar için veya aylık olarak ödenebilir. Birçok finansal koç, diğerlerine bir ödeme planı oluştururken koçluğa başlamadan önce peşin ve eksiksiz ödeme talep etmektedir.
Çalışmalar, insanların yalnız kalmaktansa izlendiklerinde bir görevi tamamlamanın daha muhtemel olduğunu gösteriyor olsa da, özellikle finansal koçluk üzerine çok az araştırma yapılmıştır. Ayrıca, finansal koçlukta veya herhangi bir profesyonel koçlukta resmi bir derece veya akreditasyon yoktur. Birçok antrenör işe başlar, çünkü konu hakkında bilgilidirler ve müşterileri doğru yöne yönlendirebilirler, ancak bazı antrenörler iş için uygun olmayacak ve yaptıkları işlerde etkisiz kalabileceklerdir. Bu nedenle bu tür koçluk, sağlıklı bir şüphecilik düzeyi ile ele alınmalıdır.
