Yatırımcı ücretlerini tahsil eden yatırım fonuna yük fonu denir. Yüksüz yatırım fonları "satış yükü" tipi ücretler almaz, ancak hissedardan diğer ücretler alabilirler. Bir yük fonu, yatırım fonunun hisse senedi ve bono işlemlerini yapan bir veya daha fazla broker öder. Bu broker ücretleri, çeşitli fon ücretleri şeklinde yük fonunun hissedarına geçer.
Bir yük fonunun hissedar ücretleri çeşitli şekillerde düzenlenebilir. Bazı yük fonları düzenli bir süre için ücret talep eder. Bazı yük fonları yatırımcılardan paylarını satın aldıklarında ücret talep ediyorlar. Bir yük fonu ayrıca satış sırasında hissedardan ücret talep edebilir.
Bir yük fonu, hissedarı fon hisselerini satın alırken tahsil ederse, ücretler “ön uç satış yükü” ücretleri olarak bilinir. Bir hisse senedi satın almak için para kullanılmadan önce bir yük fonundaki ön ödemeler alınır. Ön ödemeli ücret yükü fonundaki bir yatırımcı yatırımı hesaplarken bunu akılda tutmalıdır. Örneğin, bir yük fonunun% 3 ön uç satış yükü ücreti varsa ve yatırımcı 1.000 $ değerinde hisse senedi satın aldıysa, 30 $ ücreti ödeyecek ve 970 $ değerinde hisse senedi satın alınacaktır.
Hissedarlara fon hisselerinin satışı üzerine bir ücret talep eden yük fonuna ertelenmiş veya arka uç satış yükü denir. Yatırımcılar hisselerini satın aldıklarında, tüm para fon alımına gider. Yatırımcı daha sonra yük fonunun hisselerini sattığında, yük ücreti bu noktada alınır.
Arka uç satış yükündeki ücret genellikle yatırılan paranın düşük değerine veya nihai değerine göre hesaplanır. Yani, yatırımın değeri artarsa, yük bedeli ilk yatırımdan hesaplanır; ve yatırım değerinde düşerse, yük ücreti nihai değerden hesaplanır. Tüm arka uç yük fonları bu şekilde hesaplanmaz, bu yüzden kesin olarak bilmeniz gereken yatırım broşürünü okumak önemlidir.
Yüksüz yatırım fonlarının da ücret talep edebileceğini not etmek önemlidir. Yük fonu satış işlemlerine göre ücret alırken, bedelsiz fon başka tür ücretler tahsil eder. Yüksüz bir fonun ücretleri bir broker yerine fona ödenir. Yüksüz fonlar tipik olarak yük fonlarından daha düşük ücretlere sahiptir, ancak bazı yatırımcılar yük fonlarının daha yüksek ücretler için daha iyi yönetilebileceğine inanmaktadır.
Bir yük fonuna, yüksüz bir fona veya herhangi bir başka yatırıma yatırım yapıp yapmamanız, araştırmanın başarının anahtarıdır. Fon, ücret yapısı, piyasa bilgileri ve diğer birçok önemli ayrıntı hakkında mümkün olduğunca bilgi sahibi olmak, yatırımcıya finansal başarı için en iyi şansı verecektir.
