Yönetilen bir hesap, profesyonel bir yönetici tarafından yönetilen kişisel olarak özelleştirilmiş bir yatırım portföyüdür. Bir yatırımcının yönetilen bir hesabı olduğunda, bir yatırım yöneticisine, izin istemek zorunda kalmadan hesap için menkul kıymet satın alma ve satma yetkisi verir. Temel olarak, yönetici yatırımcının hesabına ilişkin tüm işlem kararlarını belirli amaç ve hedeflere uygun olarak vermeye yetkilidir.
Diğer yatırım hesaplarının aksine, yönetilen bir hesap, bir grup yatırımcının aksine, yalnızca bireysel yatırımcının ihtiyaçlarını karşılamaya yöneliktir. Örneğin, bir yatırım fonu binlerce müşterinin mal varlığına karışabilirken, yönetilen bir hesap sadece bir yatırımcının mal varlığından oluşur. Yönetilen bir hesap sahibi bir birey veya kuruluş olabilir.
Her bir yönetilen hesabın belirli hedefleri vardır. Örneğin, bir birey büyüme, gelir ya da ikisinin birleşimi için yatırım yapmayı seçebilir. Yönetilen bir hesap sahibinin portföyünü kişiselleştirme, belirli bir hisse senedi veya bono seçme veya ihmal etmeyi seçme özgürlüğü vardır.
Üç temel yönetilen hesap türü vardır. Standart yönetilen hesap profesyonel bir yatırım yöneticisi tarafından işletilmektedir. Çok disiplinli yönetilen hesaplar, her biri farklı bir uzmanlık alanına sahip bir grup yönetici tarafından çalıştırılır ve daha fazla yatırım çeşitliliği sağlar. Yatırım fonu yönetilen hesaplar bireysel menkul kıymetler yerine çeşitli yatırım fonlarına yatırılır.
Geçmişte, yönetilen hesaplar genellikle yalnızca çok zenginler için mevcuttu. Ancak bugün, daha geniş bir müşteri yelpazesine sahipler. Bazı profesyonel yöneticiler bir milyon dolar veya daha fazla asgari yatırım tutarı belirlemeyi seçmelerine rağmen, birçoğu 50.000 $ gibi düşük bir asgari yatırıma sahip hesapları ele almaya isteklidir.
Genellikle, bir yatırımcı bir finansal danışmandan yardım almayı seçecektir. Yatırımcının hedeflerini anlamak ve onlara ulaşmak için bir plan geliştirmeye yardımcı olmak finansal danışmanın işidir. Sık sık, müşteriye yönetilen bir hesap açmasını öneren finansal danışmandır. Bazen bir danışman, müşterinin birden fazla yönetilen hesap satın almasını bile önerebilir.
Yönetilen hesaplar sunan çok sayıda şirket var. Her şirketin yatırım felsefesi, itibarı ve hizmet seviyesi açısından farklı bir özelliği vardır. Seçmek için çok fazla şirket ile, yatırımcılar en kişisel hizmet sunan firmaları en düşük ücretle araştırmakta ve seçmekte özgürdür.
