Kaydırma hesabı, bir yatırımcı ile yetkili satıcı veya aracı arasında var olabilecek özel bir yatırım hesabı yapısıdır. Temel olarak, paket hesabı, hesap yöneticisine yatırımcı adına hareket etmek için tam yetki verir. Bunun anlamı, şalter hesabının, bir aracının yatırımcı adına işlemleri önceden danışma ihtiyacı olmadan başlatabileceği bir durum yaratmasıdır.
Sargı hesapları, işlevsel olabilmek için yatırımcıdan yazılı izin gerektirir. Genel olarak, bir sargı hesabının şartları, yatırım portföyünü idare etmek için gerekli olan tüm standart ve olağan görevlerin kapsamını sağlayacaktır. Yatırımcılara paket hesabı seçeneği sunan aracılar, tüm idari ve yönetim işlevlerini sabit bir oranla sağlayacaktır. Ek olarak, sabit oran, işlemlere ilişkin komisyonların düzenlenmesinin yerini alacak ve ayrıca bireysel hizmet ücretlerini ortadan kaldıracaktır.
Bireysel sarma hesabı, şu anda firma ile yürürlükte olan tüm diğer sarma hesaplarından ayrı olarak yönetilir. Portföyün verimli bir şekilde yönetilmesini sağlamak için, aracı kurum büyük olasılıkla model portföyü olarak bilinen şeyi kullanacaktır. Temel olarak, bu model, bireysel yatırımcı portföyüne benzer bir profildir ve aracı kurumun, sarma ücret programına kayıtlı olan yatırımcının çıkarlarına çıkar sağlayacak işlemleri takip etmesini sağlar.
Genel olarak, yatırımları yönetmeye yönelik bu fon fonu yaklaşımı, doğrudan portföye borçlanabilecek veya ayrı olarak yatırımcıya faturalandırılabilecek üç aylık veya yıllık bir ücretle karşılanır. Bir çok aracı kurum, yatırımcıların çalışma ilişkisinin başlangıcında ve bir kaç yıl boyunca firma ile çalıştıktan sonra bir hesap açmalarını sağlar. Hayatın diğer yönleriyle meşgul olan insanlar için, paket hesap yatırım portföyünü büyütmek için ideal bir yöntem olabilir, çünkü strateji yatırımları yönetmek için yüksek eğitimli profesyonellerin kullanılmasından yararlanmaktadır.
