Afinite sahtekarlığı, ırk, dini geçmiş, meslek, aile, cinsiyet veya yaşla birbirine özel olarak bağlanmış bir grup insanda uygulanan farklı dolandırıcılıklara atıfta bulunur. Afinite sahtekarlığını sürdüren kişi veya insanlar bu bağlantılardan yararlanır ve belirli bir grubun ortaklıklarını kullanırken, o gruba en çekici olan bir şema yaratır. Suçluların nihai amacı, katılımcılardan para çalmak ve dünyanın birçok yerinde talihsiz ve sık rastlanan bir durum.
Çeşitli afinite dolandırıcılık türleri vardır. Örneğin, bir suçlu, silahlı hizmetlerde ölen insanların ailelerini hedef alabilir. Daha sonra tüm isimlerini içeren bir anıt adına bağışta bulunabilir. Doğal olarak, böyle bir anıt asla inşa edilmeyecek. Bu tür afinite dolandırıcılık ABD'de, özellikle savaşlardan sonra veya savaş sırasında oldukça sık meydana geldi. Suçlular bu isteğin duygusal doğasını oynar ve sahte veya hayali anıtlara bağışlarda binlerce dolar alabilir. Bu en kötü dolandırıcılık türlerinden biri çünkü bu insanların acılarını kasten kullanıyor.
Başka bir afinite sahtekarlığı türü, Ponzi şeması olarak adlandırılan şeyi içerir. Bu, belirli bir gruba yatırım fırsatı sunar ve başlangıçta ilk birkaç yatırımcıya büyük miktarda para öder. Ponzi şemaları daha sonra başkalarına daha fazla para talep etmeyi hedefliyor. Erken yatırımcılar fayda sağlayabilir ancak daha fazla yatırım yapmaya teşvik edilir ve daha sonra yatırımcılar genellikle tüm paralarını çaldırır.
İadeler, amaç için ayrılan bir banka hesabından çıkar ve hiçbir zaman gerçek bir yatırımın sonucu değildir. Eğer dahil olan insanlar yakalanırsa, program hakkındaki şüphe arttıkça ve yatırımları yavaşlatırsa veya plancılar topladıkları parayla “koşarlarsa” bir Ponzi planı sona erer. Bu, mutlaka yakınlık sahtekarlığı olmak zorunda değildir, ancak çoğu zaman suçlu, ilk yatırımları güvence altına almak için bir grubu hedef alır çünkü bu özel gruba “hak ettikleri bir mola” vermek isterler.
Bir başka afinite sahtekarlığı biçimi, piramit şemasına dayanmaktadır. İnsanlardan ilk yatırım yaparlar, belki de iyi yaparlar ve daha sonra başkalarını işe almaları istenir. “Diğerleri” arkadaş ve aile üyeleri veya iş ortakları olma eğilimindedir. Piramidin tepesindeki insanlar başkalarını işe almak için para kazanıyor ve satılan veya sunulan mal veya hizmetler neredeyse hiçbir zaman değerli değil. Gerçek para, insanların programa girmek için ödedikleri ücretler. Programın üst düzey insanları sadece kendi görevlilerinin değil, aynı zamanda görevlilerin kaydolduğu her kişinin yüzdesini oluşturur. En alt yatırımcılara yapılacak müthiş para miktarının hikayeleri anlatılıyor, ancak varsa çok az para kazanma eğiliminde.
Afinite sahtekarlığından kaçınmak için her zaman senden para isteyen kişilerin kimlik bilgilerini kontrol et. Kişinin sözünü veya kimlik bilgilerini yüz değerinden almayın. Hangi ürünleri sattıklarından bahsetmeyen işletmelerden şüphelenin ve ilk önce ne tür bir para kazanacağınız konusunda size büyük bir satış sunumu yapın. Bir yatırım ilk başta devasa bir getiri elde ederse, yatırım yapılan parayla orantısız görünen, özellikle dikkatli olun. Etnik, sosyal, dini veya iş koşullarınız nedeniyle size bir yatırım için “anlaşma” sunan bir kişiye asla güvenmeyin.
