Yıllık getiri, on iki aylık dönem dışındaki zaman dilimlerini kapsayan bilgilere dayanarak, yatırımın değerindeki yıllık artış veya azalıştır. Temettü ödemeleri, faiz veya dikkate alınan tüm zaman dilimi ile ilgili gerçekleşmemiş takdir gibi faktörlerin tümü, belirli bir yıl ile ilgili yıllıklandırılmış getirinin belirlenmesinde etkilidir. Yıllık getiri ile yıllık getiri ile ne kastedildiği arasında bir karışıklık olsa da, iki terim birbirinin yerine geçemez ve birbirinden çok farklı finansal veriler sağlar.
Yıllık getiri ile, odak, belirli bir on iki aylık dönem, bir takvim yılı veya ardışık iki yılın bölümlerini kapsayabilecek on iki aydır. Buna karşılık, yıllıklandırılmış getiri, incelenen tüm dönemlere uygulanacak bir tür ortalama geometrik getiri belirlemek için birden fazla dönemin değerlendirilmesini gerektirir. İlki bir takvim yılı için getirilerin değerlendirilmesinde yardımcı olsa da, ikincisi yatırımın tek bir dönemden daha uzun bir süre boyunca gerçekleştirdiği performansla ilgili olarak yararlı veriler sağlar.
Yıllıklaştırılmış getiri, yüzde olarak ifade edilir; bu yüzde, söz konusu zaman dilimi boyunca yatırımın değerinde ortalama bir artışı veya azalışı temsil eder. Örneğin, iki yıllık bir süre içinde yatırımın geri dönüşü (YG) yüzde on iki olursa, yıllık getiri yüzde altı olacaktır. Bu temel yıllıklandırılmış getiri formülü, daha kısa zaman dilimlerinde olduğu gibi yıllıklandırılmış getiriyi hesaplamak için de kullanılabilir. Bir takvim ayı boyunca yatırım getirisi yüzde iki ise, o zaman yatırımların yıllıklandırılmış getirisi yüzde yirmi dört olarak belirlenmiştir.
Yıllıklaştırılmış getiriyi hesaplamanın faydalarından biri, bir yıllık getiri dikkate alınarak elde edilebileceğinden daha geniş bir yatırımın performansını ortaya koymasıdır. Yatırımcı, düşünülen dönem sayısına bağlı olarak, verilerin şu anda iyi performans göstermeyen bir yatırımın aslında pazardaki çeşitli iniş ve çıkışlara rağmen son birkaç yılda önemli bir ortalama getiri sağladığını gösterdiğini görebilir. Sonuç olarak, yatırımcı yatırıma devam etmenin daha iyi bir karar verebileceğini görebilir, çünkü bir kez daha değerinin artması ve uzun bir süre boyunca makul bir getiri oranı kazanmaya devam etmesi iyi bir ihtimaldir.
