Yatırımcı profili, yatırımcıların amaç ve hedeflerinin bir yansımasıdır. Birinin ne kadar risk almaya razı olduğunu ve beklediği türden ödül ve getirileri tanımlar. Bu profile dayanarak, bir yatırımcı ve bir finansal danışman birlikte nerede fon tahsis edebileceğini belirleyebilir, çünkü her varlık sınıfı farklı bir risk seviyesi taşır. Bir yatırımcı profili ne kadar sermayenin hisse senetlerine, tahvillere ve diğer varlık sınıflarına gittiğini ve ne kadarının nakit olarak kalması gerektiğini belirler.
Bazı kriterler yatırımcının profilini belirler. Genellikle, bir finansal danışman müşteriden bir yatırımcı profili anketini doldurmasını ister. Amaç, yatırım için uygun para miktarı, fonlara ne zaman ihtiyaç duyulacağı, fonların ne için kullanılacağı ve bir yatırımcının yaşı gibi temel bilgileri bulmaktır. Örneğin, emekliliğe yakın olan bir yatırımcının, 20'li veya 30'lu yaşlarda olan birinden daha kısa bir yatırım süresi ufku olacaktır.
Bir yatırımcının zararları işleme şekli yatırımcı profilinde de rol oynar. Bir portföy bir yıl içinde% 20 azalırsa ve yatırımcı bunu ek menkul kıymetler satın almak için bir fırsat olarak kullanırsa, risk toleransı yüksektir. Ancak, portföyü tasfiye eder ve her şeyi satarsa, düşük risk toleransı vardır.
Muhafazakar yatırımcı profili olan bir yatırımcı mümkün olduğu kadar az risk alır. Muhafazakar bir portföydeki getiriler mütevazı olabilir, ancak para kaybetme şansı da var. Orta düzeyde yatırımcı profili olan biri, borsa hakkında makul bir anlayışa sahiptir ve risk almaya isteklidir. Agresif bir yatırımcı, finansal piyasalar hakkında ileri düzeyde bilgi sahibidir ve riskli yatırım yapmaktan korkmaz. En yüksek getiri oranlarını beklemelidir.
Bir portföy yatırım hedeflerine göre bölünecektir. Devlet tahvili borcunun temerrüde düşmediği takdirde devlet tahvili en güvenli yatırım olma eğilimindedir. Şirket tahvili riskli olabilir çünkü bir şirket bir borcu ödemeyi reddederse, belirli yatırımcılara ödeme yapılamayabilir. Bir çengel ya da hisse senedi bir endüstri lideridir ve yatırımcılar kanıtlanmış tarihi getirileri olan bir şirketle daha güvende hissedebilirler. Riskli bir hisse senedi, kanıtlanmış bir sicile sahip olmayan veya fiyatı konusunda devam eden bir zayıflık belirtisi gösteren bir hisse senedidir.
