Nakit değeri, bir yatırım portföyünün mevcut durumunu anlamakla ilgilidir. Temel olarak, nakit özkaynak, portföyde yer alan yatırım ve menkul kıymetlerden elde edilebilecek tüm nakitlerin net değeridir. Nakit özkaynakların izlenmesi, mevcut yatırım karışımının çalıştığından ve neyin tutulacağını ve neyin satılacağının belirlenmesinde iyi bir strateji olduğundan emin olmanın harika bir yoludur.
Nakit özkaynakların hesaplanması basit bir işlemdir. İlk olarak, finansal portföyle ilişkili tüm borçların bir listesini yapın. Bu liste tamamlandığında, portföydeki bazı öğelerle ilişkili olarak geçerli olan her bir kredinin yer aldığı ikinci bir liste yapın. Kredileri borçlardan çıkarmak, mevcut yatırımların toplam özkaynaklarının belirlenmesine yol açacaktır.
Portföyün nakit özkaynaklarını izlemek için bu formülü kullanmanın yanı sıra, aynı yaklaşım mevcut olaylar listesindeki bireysel varlıklar için de uygulanabilir. Her bir varlığı göz önünde bulundurarak ve geçerli olan herhangi bir kredi ve borç arasındaki oranı değerlendirerek, varlığa bağlı kalmanın iyi bir fikir olup olmadığına veya satış zamanı olup olmadığına karar vermek mümkündür. Bu yaklaşım, yatırım portföyünün genel gücünü mümkün olduğunca sağlıklı tutmaya yardımcı olacaktır.
Hemen hemen herhangi bir yatırım grubunun herhangi bir zamanda aktif borç ve kredi karışımına sahip olacağının farkına varmak önemlidir. Yeni yatırımcı borçların varlığından endişe edilmemelidir. Bununla birlikte, eğer nakit özkaynak, mevcut yatırımlarla ilgili kredilerden daha fazla borç olduğunu gösterirse, bazı değişikliklerin düzenli olduğu açıktır.
Nakit özkaynak diğer finansal stratejilerde de uygulanabilir. Örneğin, nakit özsermayenin temel formülü, kuruma yatırım yapmayı seçmeden önce bir şirketin finansal sağlığına bakmakta da kendini iyi borç verir. Eğer şirket borçlar ve yatırımlar arasındaki krediler arasında sağlıklı bir oran tutmuyorsa, o zaman şirkete kaynak yatırımı yapmak muhtemelen iyi bir fikir değildir.
