Bir şirket, organizasyon, bölge veya eğitim tesisi muhasebe, aktüeryal hizmetler veya varlık yönetimi gibi yatırım hizmetleri ararken, genellikle ortaya çıkan rekabetçi bir teklif verme süreci vardır. Özellikle bir emeklilik fonu veya üniversite yardımı gibi kamu kurumlarında, alınan kararlar için ulaşılması gereken bir sorumluluk düzeyi vardır. Kurumsal düzeyde, bu aynı zamanda doğrudur çünkü bir yönetim kurulu alınan kararlardan yönetimi sorumlu tutacaktır. Rekabetçi teklif verme süreci, adil kalan ve başarılı bir şekilde yapıldığında uygun satıcının seçimine yol açacak olan üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarını tedarik etmek için şeffaf bir yöntem sağlamanın bir yoludur.
Rekabetçi teklif verme, genellikle finansal hizmetler arayan kuruluş tarafından veya arama sürecini yöneten bir dış danışman tarafından verilen teklif talebi (RFP) ile başlar. Bir belge ya halka açık ya da sadece davetiye temelinde yayınlanır. Sözleşmeye ilişkin yeterlilikler RFP'de belirtilmiştir ve sonuç olarak, çoğu nitelikli firma rekabetçi teklif verme sürecindeki davetiyeye cevap vermektedir. Servis sağlayıcıların verimli bir şekilde cevap verebilmeleri için, teklif verenler ile veren veya danışman arasında bir soru-cevap (Soru-Cevap) süresi oluşturulacaktır. Bu soru-cevap döneminin ardından, başvurular için son bir tarih uygulanır.
Açık bir rekabetçi teklif sürecinde, alınan servis sağlayıcı girişleri başkalarının görebilmesi için kullanılabilir. Kapalı bir rekabetçi teklif verme süreci daha az kamuya açıktır ve yalnızca belirli kişiler bu tür süreçteki girdilere erişebilir. Genellikle, soru cevap sonuçları, diğer teklif sahiplerinin benzer sorunlarla karşı karşıya kaldıklarını görmeleri için yayınlanır.
Son teslim tarihinden sonra, tüm girişler gözden geçirilir. Başvuru havuzuna bağlı olarak, gözden geçirme süresi değişecektir. RFP'deki kriterleri en iyi şekilde karşılayan ve rekabetçi teklif sürecini daraltan nitelikli firmaların kısa bir listesi oluşturulmuştur. Kısa bir listede görünen firmalar, teklif edilen ürün ve hizmetleri daha iyi açıklamak ve ihraççının strateji, ücretler veya diğer endişelerle ilgili olabilecek endişelerine veya sorularına cevap vermek için ihraççının toplantılarına davet edilebilir.
Bir hizmet sağlayıcıya sözleşmeyi imzaladığında rekabetçi teklif verme süreci sona erer. Genelde, kazanan seçildikten sonra bile, sonuçlandırılması gereken bazı müzakereler vardır. Nihai müzakerelerin başarısız olması durumunda, bir ihraççı genellikle sözleşmeyi almak için bir ikincil teklifçi seçecektir.
