Temel analiz , bir tür stok seçimi disiplinidir. Yatırım amaçlı olarak şirketten hisse senedi almaya karar vermeden önce bir şirketin muhasebe beyanlarını kapsamlı bir şekilde araştırırsanız, yatırım yapmak için temel bir analiz yaklaşımını takip ettiğiniz söylenir. Çok yaygın bir başka yaklaşım ise, neredeyse zıt bir yaklaşım türü olan teknik analizdir .
Temel bir analiz yaklaşımı, şirketin finansal açıdan sağlam olup olmadığını ve para kazanmaya devam edip etmeyeceğini belirlemeye çalışır. Yatırımlara yönelik teknik bir analiz yaklaşımı neredeyse tamamen, hisse senedinin fiyatının zaman içinde nasıl bir performans gösterdiğiyle ilgilidir ve gelecekte buna bağlı olarak ne yapacağını tahmin etmeye çalışır. Bazen, iki yaklaşım, hisse senetlerini seçmek için kullanılan temel bir analiz yaklaşımı ve ilgilenilen hisse senetlerine yatırımı zamanlamak için kullanılan teknik bir analiz yaklaşımı ile birleştirilir.
Faiz stoğunun temel bir analizini yaparken, hisse senedinin yatırım yapmaya değer olup olmadığını belirlemeye çalışır. Bu yaklaşımda, şirketin finansal olarak ne kadar iyi performans gösterdiğine bakar. Şirketin kazancı nedir? Büyüyorlar mı? Hisse başına kazanç, hisse başına kazanç, P / E oranının diğer benzer şirketlerle karşılaştırması nasıldır?
Bu yaklaşım, şirketin mali sağlığı ve çalıştığı sektör ile ilgili bazı temel veya temel soruları cevaplamaya çalışır. Şirket ne kadar büyük? Ne zamandır iş yapıyor? Şirketin yönetimi nasıldır? Şirketin içinde bulunduğu sektöre bakış açısı nedir?
Temel analiz genellikle stok seçiminde teknik analizden daha koruyucu bir yaklaşım olarak görülür. Kesinlikle daha kesin bir bilim. Fiyat kazanç oranının hesaplanması kolaydır; bu sadece hisse başına kazanç başına bölünen hisse senedinin fiyatıdır. Şirketin defter değeri, şirketin finansal tablolarından kolayca belirlenebilir ve kazançlar finansal kayıtlardan kolayca hesaplanabilir.
Buna karşılık, çoğu teknik analizin arkasındaki matematik çok daha karmaşık ve çoğu zaman yatırımcı adına çok daha fazla karar verilmesini gerektiriyor. Teknik analiz yaklaşımında, yatırımcı kalabalık davranışını tahmin etmeye çalışırken, temel bir analiz basitçe şirketin para kazanıp kazanmadığını ve hangi oranda para kazanmaya devam edeceğini belirlemeye çalışır. Kısa vadede borsa fiyatı, temel bir analizde o kadar önemli değildir, çünkü teori, eğer şirket para kazanıyor ve para kazanmaya devam ederse, o zaman borsa fiyatının yükseleceği yönündedir. Teknik analiz yaklaşımı, kısa vadeli fiyat hareketleri ile daha fazla ilgilidir.
Sistematik bir yaklaşım kullanılırsa, hisse senetlerine yatırım yapılması daha başarılı olacaktır. Temel bir analiz yaklaşımı, anlaşılması ve öğrenmesi en kolay olanıdır ve bu nedenle, yeni başlayan bir yatırımcı için başlamak için belki de en iyi yer. Bununla birlikte, her iki yaklaşımın da güçlü yanları vardır ve her ikisinin de bilgisi herhangi bir yatırımcıya fayda sağlayacak ve yatırımların iadesinde iyileşme sağlayacaktır.
