İnternet bankacılığı dolandırıcılığı, suçluların bir hesaba veya kişinin kimliğine erişip bunları finansal kazanç için kullandıkları çevrimiçi bankacılığı çevreleyen yasadışı bir faaliyettir. Kimlik avı, kimlik hırsızlığı ve bir kişinin banka hesaplarına erişmek için virüs kullanımı gibi çeşitli biçimler alır. İnternet bankacılığını kullanan kişiler, açık dolandırıcılıktan kaçınmak için dikkatli olmalı ve hesaplarını dikkatli bir şekilde izlemelidir, böylece dolandırıcılık faaliyetlerini tespit edip mümkün olduğu kadar çabuk rapor edebilirler.
Kimlik avında, bir suçlu, bir kişiyi gizli bilgileri vermek üzere yanlış yönlendirmeye çalışır ve suçlunun kişinin banka hesabına ulaşmasına izin verir. En yaygın taktiklerden biri, bir bankadan geldiğini iddia eden bir e-posta göndermek, müşteriyi hesap ayrıntılarını doğrulamak için bir web sitesinde oturum açmaya yönlendirmek. İnsanlar e-postadaki bağlantıyı tıklayıp banka sitelerine benzeyen bir siteye erişir, böylece kullanıcı adlarını ve şifrelerini girerler. Sahtekarlık bu verileri toplayabilir ve bankanın gerçek sitesindeki çevrimiçi hesaplara erişmek için kullanabilir ve böylece transferleri ayarlayarak hesapları tahliye edebilir.
Kimlik hırsızlığı, başka birinin kimliğini üstlendiği başka bir İnternet bankacılığı dolandırıcılık tekniğidir. Bu, bir suçlunun yeni çevrimiçi hesaplar oluşturmasına ve bunları ürünler için sipariş ödemesi veya para transferi gibi faaliyetlerde kullanmasına izin verebilir. Bu dolandırıcılık tespit etmek daha zor olabilir, çünkü suçlu önemli suçlamalar alamamasına ve alacaklılar toplanmaya gelinceye kadar kişinin konunun farkında olmayabilmesine neden olabilir. Kredi raporlarını düzenli olarak gözden geçirmek, kişilerin kendi adları altında gerçekleşen olağandışı veya şüpheli etkinlikleri tespit etmelerine yardımcı olabilir.
Virüsler e-posta yoluyla veya virüslü web siteleri aracılığıyla sağlanabilir ve suçluların İnternet bankacılığı dolandırıcılığı yapmak için bilgisayardaki tuş vuruşlarını ve diğer etkinlikleri kaydetmesine izin verebilir. Bilgisayarı kontrol altına almak veya kişinin çevrimiçi hesaplarına girmek için bu verileri kullanabilirler. Suçlu, farklı bir hesaba para transfer ederken hesaba erişmeyi imkansız kılmak için şifreleri değiştirebilir ya da kurbanın kredi kartlarından ücret talep edebilir.
Bankalar, İnternet bankacılığı dolandırıcılığını belirlemek ve ele almak için çeşitli teknikler kullanır. Bunlar arasında alışılmadık işlemlerin yapılmasını bekletmek, bir hesap uzlaşması devam ediyorsa göründüğü takdirde banka müşterileriyle iletişime geçmek ve endişeleri olan kişilere kimlik hırsızlığı takibi sunmak sayılabilir. Tüketiciler için, bazı basit adımlar, bir bankadan olduğunu iddia eden birine hiçbir zaman gizli bilgi vermemek, şahsen bir bankanın web adresini yazarak ve finansal bilgileri girmeden önce adres çubuğunu kontrol etmek ve bir antivirüs yazılımı ile bilgisayar.
