Akreditif sahtekarlığı mektubu, sahtekarın hatalı ticari işlemler yoluyla para kazanmaya çalıştığı veya mağdurlara bir akreditifin bir yatırım olduğunu söylediği bir tür dolandırıcılıktır. Akreditif, bir tarafın bir ticari işlem için diğerine nasıl ödeme yapacağını ayrıntılandıran meşru bir belgedir. Dolandırıcıların akreditif dolandırıcılığını ihlal etmesinin bir yolu, ödeme karşılığında bir öğeye bir tarafa mal göndermeyi vaat etmektir, ancak parayı aldıktan sonra yok olmaktır. Bir başka yol, dolandırıcıya, bu tür bir yatırımın bulunmamasına rağmen, bir kredi mektubunun bir yatırım olduğunu söylemesidir. Bankaların bu sahtekarlığı tamamen durdurması zordur, bu nedenle potansiyel kurbanların aldatmaca işaretlerini bilmeleri gerekir.
Akreditifler bir taraftan diğerine verilen ve ödeme koşullarını ayrıntılandıran ortak belgelerdir. Bir tarafın bir başkasına nasıl ödeyeceğini, ne kadar ödeyeceklerini ve ne kadar ödediklerini belirler. Belge bir bankaya götürülür ve ikinci partiye mektubun değeri ödenir. Bu belgeler genellikle uluslararası satın alımlar için kullanılır, ancak yerel satın alımlar da bu mektubu kullanabilir. Akreditif dolandırıcılık mektubu ile dolandırıcı, herhangi bir mal veya hizmet üretmeden önce belgeyi imzalaması için kurbanı alır.
Akreditif dolandırıcılığı mektubu gerçekleştirmenin bir yolu sahte bir şirket oluşturmaktır. Dolandırıcı, kurbana, kurbanına mallarını çok düşük maliyetlerle gönderebilecek bir şirketin temsilcisi olduğunu söyleyecektir. Kurban kredi mektubu imzaladıktan sonra dolandırıcı bir bankaya gider ve parayı toplar. Şirket daha sonra genellikle kaybolacak ve kurban hiçbir şey almayacak veya çok düşük kaliteli mallar alacak.
Bir kredi dolandırıcılığı mektubu yapmanın ikinci yöntemi, kurbana mektubun bir yatırımı temsil ettiğini söylemektir. Dolandırıcı, kurbanına sahte kredi mektubu satın alarak yüksek faiz oranı alacağını söyler. Ancak, kredi mektupları yatırım değildir ve bu şekilde kullanılamaz.
Bankalar bu süreci tamamen durduramazlar, çünkü mağdur izin verirse veya dolandırıcı bir inandırıcı sahte iş çıkarırsa, banka akreditifini ödemekle yükümlüdür. Potansiyel mağdurlar, bu mektupların yatırımcı olarak kullanılamayacağını veya bazı dolandırıcıların kurbanların düşünmesini istediği gibi satın alınamadıklarını anlamalıdır. Bir iş fırsatı biraz iyi görünüyorsa ve bir taraf bir kredi mektubu isterse, iyi bir aldatmaca olabilir.
